風險工作計劃合集6篇
時間的腳步是無聲的，它在不經意間流逝，前方等待著我們的是新的機遇和挑戰，該為接下來的學習制定一個計劃了。什么樣的計劃才是有效的呢？以下是小編收集整理的風險工作計劃6篇，歡迎大家分享。
風險工作計劃 篇1
有這么一個故事：在一個炎熱的夏日，一對母子騎車走在寬曠的街道上，空氣中和腳底下不時傳來陣陣熱風，實在酷熱難耐，于是加快了速度，真恨不得立刻回到舒適涼快的家中。
可是，街口的紅燈卻不擇時機的擋住了她們的去路。她們立刻停在了路口，因為母親知道兒子平時最討厭闖紅燈的人，所以她們慢慢的等待綠燈亮了再往前走。
這時候，后面又過來一個行人，他很詫異的看了她們一眼，闖紅燈過去了，那意思就好像在告示她們：沒有車輛、沒有行人、沒人看見，干嗎不過去呢?
兒子沖他的背影悄悄說：“怪不得我們國家的交通事故多，有交通規則大家不去執行，就這人的素質，真給我們國家丟人!”
是呀，交通規則既然制定了，我們每個人都應該嚴格的去遵守去執行，為了自己的安全，為了家庭的幸福，為了國家的制度!
記得有一年，一個朋友從德國回來，講述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一個十字路口，也是趕上了紅燈，德國朋友很自然的停下腳步，可是其中一位中國朋友看看四周沒有車輛經過，就直接闖紅燈過去了，當時德國朋友很詫異，就問中國翻譯，是不是中國的交通規則制定了可以不執行呢?當時翻譯很尷尬的給他解釋，也許那個人是色盲吧，他分不清紅綠燈!回來后他一有機會就教育人們，我們中國如此強大，知識教育方面從不落后于西方國家，但一些人的思想素質確實有待于進一步提高，自覺性也應該加強，否則我們立足于世界就沒有威信可言，會被外國人恥笑。 是呀，俗話說：“沒有規矩，不成方圓”!
一個國家要強大，要發展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去執行，大家的行為就要合規，這樣，我們的國家才能更好的發展。同樣，合規對于我們行也具有特別重要的意義。商業銀行要實現穩健可持續發展，就必須講合規，必須以合規經營和合規性監督檢查為基礎。商業銀行的事業要發展，就要遵守國家法律法規和監管規定、遵守系統規章制度，確保法律法規和各項規章制度的貫徹落實，只有各方面合規了，才能保證商業銀行的資金安全，才能保證各項業務健康的發展，才能保證商業銀行在激烈的競爭中立于不敗之地。
銀行經營管理中的風險控制，離不開合規合法的業務決策和操作行為。銀行資金損失和各種金融案件的風險，不僅與違規相伴，而且與違規俱增。監管機構不堅持抓合規監管，就不能成為有效的監管機構。商業銀行不以合規經營和合規性監督檢查為抓手，就無從落實風險管理。
當前，銀行業競爭日益加劇，各種不法分子千方百計利用各種手段乘機牟取不正當利益，他們看準了有些銀行員工有章不循的漏洞，乘機騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失，更重要的是聲譽上的損失，這樣的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風險才能增加收益，這也是合規風險管理文化的核心理念，是銀行發展的一個重要標志。當然，我們首先要知道哪一類風險會給我們帶來收益，哪一類不會帶來收益。比如，操作風險，出了案子，就沒有任何收益，法律風險也一樣，對這兩類風險我們要堅決杜絕。
作為商業銀行，應該深深認識到：“合規人人有責、合規創造價值”，要讓合規文化的理念真正在全行深入人心，落實到我們每位員工的具體行動中，從點滴做起，從基本業務做起，在思想上重視，在行動上支持，在工作中嚴格要求自己，全員參與，提高整體素質，長期不懈的堅持下去，處處合規，時時合規，事事合規，扎扎實實地做好各項基礎工作，確保商業銀行事業健康順利發展，繼續發揚光大!
一、合規及合規風險的定義/概念
合規，從字面上來理解，是“合乎規范”的意思;20xx年4月29日，巴塞爾銀行監管委員會在《合規與銀行合規職能》指引，明確指出：銀行的活動必須與所適用的法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業務活動的行為準則(以下統稱“合規法律、規則和準則”)相一致。合規法律、規則和準則應包括：立法機構和監管機構發布的基本法律、規則和準則;市場慣例;行業協會制定的行業規則;適用于銀行職員的內部行為準則;以及誠信和道德行為準則等。合規風險是指銀行因未能遵循合規法律、規則和準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。合規創造價值。合規與銀行的成本和風險控制、資本回報等經營的核心要素具有正相關的關系，違規加大風險成本，合規能為銀行創造價值。
二、合規和三大風險(操作風險、信用風險、市場風險)的關系
合規風險的定義與我們比較熟知的銀行三大風險(信用風險、市場風險、操作風險)是有所不同的。其主要的不同之處是，合規風險簡單地說是銀行做了不該做的事(違法、違規、違德等)而招致的風險或損失，銀行自身行為的主導性比較明顯。而三大風險主要是基于客戶信用、市場變化、員工操作等內外環境而形成的風險或損失，外部環境因素的偶然性、客觀性、刺激性比較大。 但合規風險與信用、市場、操作風險之間又是有著緊密聯系的。其聯系之處在于：合規風險是其他三大風險特別是操作風險存在和表現的重要誘因，而三大風險的存在使得合規風險更趨復雜多變，且它們的結果基本相同，即都會給銀行帶來經濟或名譽的損失。在一定程度上甚至可以說，它們之間有著某種因果或遞進關系。
三、合規是一種文化(合規從高層做起、合規人人有責、主動合規、持續合規、執行力) 這種文化是一種邊界的理念。
是一種精神上的東西，它是在銀行長期經營活動中逐步形成的人們的共同價值觀，是成員行為的思想邊界，對每個成員都能形成自我約束。古代哲學家孟德斯鳩有一句話：“一切有權力的人都容易濫用權力，這是一條萬古不易的經驗。有權力的人們使用權力一直到遇到界限的地方才休止”。
銀行經營管理權限也是如此，業務權限分級授予，使不同級別的管理人員都具有一定的權力。銀行要不斷提高經營管理水平和效益，只有在權力不被濫用的地方和時候，才會變成現實。但是，體制上的深層次矛盾、人員素質的多種差異、各種利益關系的相互制約以及經濟學中所指的理性的經濟人追求個人利益最大化的因素交織影響，決定了權力在人格化運用過程中難免不會發生違法與不當行為，那么，要防止因越權、無權、濫用權或不盡職盡責給銀行利益造成的損害，制定嚴格的操作規章制度和操作程序，確保權力的恰當運用，是無可辨駁和必要的。那么，合規文化的作用，就是要在每一個業務操作和管理層面，構筑一個意識行為邊界，通過邊界確保業務操作和管理指令是有利于銀行利益的。這種共同的行為邊界與每個成員個人的行為合拍，逐步形成銀行的作風和精神。
具體地講，合規文化包括以下幾條準則：
1、合規從高層做起。所謂合規從高層做起，一層意思是銀行業金融機構高層領導的所作所為首先要合規，要率先垂范，不僅要樹立合規意識，更要在行動上以身作則，保持言行與銀行的宗旨和價值觀念相一致，為全體員工作出表率。另一層意思就是要求高層領導一定要重視合規管理，配備合適的合規管理人員，合規管理的職能要細化，職責履行要到位，提高整個組織成員的合規水平。
具體需要做的包括：一是高級管理層應確定銀行合規基調，確立正確的合規理念，提高全體員工的誠信意識與合規意識，形成良好的合規文化，這對于銀行業金融機構有效管理包括合規風險在內的各類風險至關重要。二是建立有效的合規風險管理體系。監督合規政策的有效實施，以使合規缺陷得到及時有效的解決。并配備充分和適當的資源，確保發現違規事件時及時采取適當的糾正措施。三是建立有利于合規風險管理的三項基本制度，即合規績效考核制度、合規問責制度和誠信舉報制度，加強對管理人員的合規績效考核，懲罰合規管理失效的人員，追究違規責任人的相應責任，對舉報有功者給予適當的獎勵，并對舉報者給予充分的保護。
2、合規人人有責。“人人有責”的合規文化。合規并不只是專業合規人員的責任。合規風險分布于銀行的所有工作崗位，這種分散化特征決定了每一個業務點都是合規操作的風險點，對合規部門來說，要求其控制住每一個風險點是非常困難的，即使可能，也是不現實的。實際上，我們每一名員工都是合規操作和管理的第一責任人。堅持合規操作和管理是每個部門、每位員工日常工作的神圣職責，自覺養成按章辦事、遵紀守法的良好習慣，杜絕有章不循、違規操作現象，逐步確立起“合規人人有責”的理念。
3、“主動合規”的合規文化。倡導主動發現和暴露合規風險隱患或問題，并相應地在業務政策、操作程序上進行適當的改進，以避免任何類似違規事件的發生和糾正已發生的違規事件。商業銀行
要形成鼓勵主動報告合規風險的基調，如果發現合規風險而隱瞞不報，對瞞報者要實施嚴厲處罰，對于主動報告問題或合規風險隱患的，則可以視情況減輕處罰，甚至免責乃至給予獎勵。從而形成全員尊重規則、嚴守規則并恪守職業操守的良好合規氛圍。
合規管理必須是一個持續性過程。合規管理的主要目的是提高銀行管理、防范和控制風險的能力。銀行作為經營風險的企業，每時每刻都面臨著風險，都需要管理風險。因此，合規管理必須是一個持續性過程。
管理要求細則的學習以來，本人對開展風險風險合規管理的心得體會： 《認真學習合規風險管理嚴格執行金融法律法規和金融業務規章制度增強資金運營防范能力》。合規是指使商業銀行的經營活動與法律、規則和準則相一致。其內涵：是強化制度約束，有效制衡，規范科學的現代金融企業公司治理結構的基礎上，各項經營活動置于嚴密有效的制度、規章、流程的約束之下;各級管理者和員工要強化內部控制意識，嚴格落實各項控制制度，確保內部控制體系有效運行。正確處理合規管理與業務經營協調發展的關系，積極學習銀行法、穩健運行，維護公眾對銀行業的信心，促進郵政儲蓄銀行各項業務依法合規穩健發展 。
《認真學習合規風險管理嚴格執行金融法律法規和金融業務規章制度增強資金運營防范能力》。郵政儲匯資金是郵政業務管理的重點，要增強依法合規經營意識，強化資金管理安全。依法開拓市場，擴大資金再循環。對金融銀行業來說，密碼和簽名非常重要，要以合規風險標準嚴格執行規章制度審批簽名制度，嚴格執行憑證管理制度，嚴格執行款項審批制度，堅持儲匯資金專款專用，帳實相符，確保郵政儲蓄資金安全高效的為服務人民群眾和商業流通服務。
《認真學習合規風險管理嚴格執行金融法律法規和金融業務規章制度增強資金運營防范能力》。首先要端正態度，嚴格要求自己，認真學習貫徹合規風險標準。加強自身修養，積極參加各種法律法規，金融業務學習和禮儀學習。正確認識學習風險合規管理的重要性，認真做好本職工作，嚴格執行規章制度。為中國郵政，郵政儲蓄銀行的美好明天，努力奮斗!
風險工作計劃 篇2
為認真貫徹落實《縣開展非法集資風險專項排查活動的實施方案》，有效防范非法集資風險,維護人民群眾的切身利益，依法從嚴打擊非法集資違法犯罪活動，保障經濟社會又好又快發展，縣科工信局開展非法集資風險專項排查行動。現將工作情況總結如下:
一、領導重視，認真組織
根據《縣開展非法集資風險專項排查活動的實施方案》，結合我局實際，我局成立了由局長為組長，副局長、副局長為副組長，各股室負責人為成員的非法集資風險專項排查工作領導小組，負責非法集資風險專項排查的日常工作。
二、采用宣傳方式，增強群眾辨別能力
以網點為陣地，利用條幅、展板、電子顯示屏為載體，通過現場講解、散發宣傳單等形式，開展形式多樣、面向基層的宣傳教育活動，從多方位、多角度地宣傳非法集資的表現形式和特點，剖析典型案例，增強公民的風險意識和辨別能力，擴大打擊非法集資的宣傳面和影響力，對社會公眾提示風險，引導群眾自覺遠離非法集資。
三、落實監管機制，認真組織排查
重點對手機短信領域開展排查宣傳，在排查中做到嚴查嚴處，干部分片包干，責任到人，通過排查，沒有發現手機短信發布涉嫌非法集資廣告資訊。督促電信運營商建立排查非法集資活動的長效機制，確保及早發現非法集資活動線索，及時消除非法集資活動風險隱患，加大非法集資風險處置工作力度，有力遏制和打擊非法集資違法犯罪活動，維護人民群眾合法權益和經濟金融秩序和社會穩定。
風險工作計劃 篇3
一、指導思想
堅持以落實黨風廉政建設責任制為中心內容，以促進懲防體系建設為落腳點，緊緊圍繞我單位的中心工作，深入學習實踐科學發展觀，認真開展廉政風險防范管理工作，堅決貫徹“標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預防”的方針，結合教育系統反腐倡廉建設實際情況，運用科學的管理方法，增強防范工作的創新性、科學性和可操作性，以創新的思路和改革的辦法抓好教育、制度和監督工作，推動懲防體系建設，針對權力運行中的風險和監督管理中的薄弱環節，主動預防，超前防范，解決落實黨風廉政建設責任制工作中不夠扎實規范等問題，使黨風廉政建設落在實處。
二、工作原則
1、堅持圍繞中心、服務大局的原則；
2、堅持防范管理工作與科學發展觀活動相結合的`原則；
3、堅持全員參與、突出重點的原則；
三、主要內容及范圍
根據兩委文件確定我單位的廉政風險防范管理工作實施內容及范圍包括：全體黨員、干部，重點是中層以上干部、負責人事、招生、財產財務、采購、基建工程等的黨員干部。
四、組織領導
成立黨風廉政建設領導小組：
組 長：郝衛民（中心主任）
組 員：馬洪松（工會主席）王朝暉（活動部部長）尹路（后勤主管）
中心加強領導，將廉政風險防范工作作為重大政治任務來抓，建立由主任負總責，黨政齊抓共管，全體黨員干部共同參與的領導體制和工作機制。
五、工作目標
通過廉政風險防控，提高黨員干部自覺接受監督、主動參與監督和積極化解廉政風險的意識，促進職責明確、決策民主、程序公開、規范管理，對權力運行實施有效監督原則，使領導班子形成民主、科學、開拓、進取的工作作風，全體教職員工形成團結、協作、創新、奉獻的工作作風。
六、工作措施
（一）組織動員，提高認識
1、召開領導班子會，學習傳達 《周煒同志教育系統黨風廉政建設工作會議上的講話》精神及《教育系統建立健全懲治和預防腐敗體系實施意見》等相關文件，動員部署教輔中心廉政風險防范管理工作；
2、成立教輔中心廉政風險防范管理工作領導小組；
3、制定教輔中心廉政風險防范管理工作方案；
4、召開全體黨員干部會，傳達 “教育系統黨風廉政建設和反腐敗工作20xx年總結及20xx年主要任務”，使黨員干部了解廉政管理工作的重要意義、主要精神和基本內容，積極參與到廉政管理工作中。
5、黨員干部積極參加系統內組織的有關教育活動。
6、黨員干部簽訂《黨風廉政建設責任清單》及《黨風廉政建設責任書》，學習并完成《兩個責任理論測試題》。
（二）重點崗位，重點防范
1、關注高風險部門和高風險點崗位。在去年開展廉政風險防控工作的基礎上，我單位針對管理人、財、物等人員進行監督與審核，嚴格執行工作程序。與此同時，建立好檔案整理等工作.
2、關注單位領導班子和黨員干部。主要針對我校的財務支出、采購、招生收費等方面的風險進行自審。
（三）完善制度、有力執行
進一步加強預防制度的完善，進一步完善“三重一大”相關細則。明確權力運行每個階段的工作內容以及易產生風險的位置并制定防控實施；根據梳理出的各項工作制度和規定，對每項規章制度進行現狀分析，對過時的制度予以廢止，對不完善的予以完善，對未建立的及時建立。進一步完善學校重大事項決策、重要人事安排、重大項目安排和大額資金使用四個方面的制度建設。
（四）監督管理，防控責任
按崗位的性質、權利、范圍和風險程度以及產生腐敗的可能性大小，審定風險點及防范措施，分出三類風險級別，一類風險為高風險，二類風險為較高風險，三類風險為較低風險。同時按照風險等級，劃分監管層次，暢通監督渠道，實施有效監管，公開承諾，明示職責。
（五）適時考核，及時修正
注重廉政風險防范管理工作的綜合效果，圍繞是否有利于科學發展觀的落實、有利于行政效能的提高、有利于黨員干部廉潔從政意識的提高，在各個環節上認真總結，不斷修正，為下一步工作開展打好基礎。針對關鍵環節實施考核，考核以定期自查（查措施落實、查履職盡責、查薄弱環
節）、重點抽查（明察暗訪、專項檢查、巡視督導）為主，借助出現問題或舉報投訴、群眾評議等反饋信息，及時警示提醒、責令整改。提高風險防范功能，優化防范措施，不斷完善廉政風險防范管理工作機制，使之更加科學化、系統化、程序化。
七、工作要求
1、高度重視。積極推進廉政風險防范管理，對于做好化解風險，做好源頭預防工作具有重要意義，要從加強黨的執政能力建設和建立健全懲防體系、推進源頭治理的高度，加強組織領導，周密安排部署，認真組織實施，統一思想，提高認識。
2、完善制度。要結合本校實際，制定具有可操作性的工作制度和實施方案，推動廉政風險防范管理工作規范有序進行。要突出重點領域和關鍵環節的制度建設，突出“三重一大”制度執行的可操作性。要結合“風險點”的查找，防范措施的確立，逐步健全防范腐敗制度體系，做到制度管人、制度管事。
3、有效監督，抓好落實。要突出重點崗位，把握關鍵環節，全面推進廉政風險防范管理工作。
風險工作計劃 篇4
為了扎實推進具有交通特色的懲治和預防腐敗體系建設，從源頭上防治腐敗。現根據市紀委《關于深化崗位廉政風險防控工作的實施意見》文件精神，結合我市交通工作實際，制定如下工作計劃：
一、成立機構（7月5日—6日）。
各單位要把廉政風險防控工作作為反腐倡廉建設的一項重要任務來抓，建立相應的組織機構，局成立以局長為組長，各事業單位主要領導、機關有關科室負責人為成員的廉政風險防控工作領導小組，并下設辦公室，負責具體的日常工作，局屬各事業單位也要及時成立相應的領導小組。層層建立主要領導親自抓、分管領導具體抓、全體黨員干部共同參與的領導體制和工作機制。
二、宣傳發動（7月9日—7月13日）。
召開專題會議，進行一次再動員，再部署，廣泛進行思想發動，加大宣傳工作的力度，引導廣大黨員干部充分認識深化崗位廉政風險防控工作的重要意義，積極支持和主動參與這項工作。轉發市紀委《關于深化崗位廉政風險防控工作的實施意見》文件，層層制定工作計劃，明確工作內容和完成時間，進一步增強工作計劃性和有效性。
（三）組織實施（7月16日—20日）。一是全面排查風險點、制定工作流程和防控措施。各單位（科室）在去年查找出風險點的基礎上，進行再梳理、再排查，確保風險點查準查實。各單位領導班子成員，管理人、財、物和行政審批、行政許可、行政處罰等事項的崗位，原則上確定為廉政風險重點崗位，其他崗位為廉政風險一般崗位。二要針對查找出的廉政風險點，逐項明晰工作依據，制定工作流程，讓權力運行有依據、有程序。三是認真落實六項制度。各單位要認真執行“三重一大”集體討論決定制度，積極推行一把手不直接分管人事、財務、工程、行政審批、物資采購制度，每半年開展一次黨風廉政集中教育活動，每季開展一次作風效能明查暗訪，認真執行“三禮”上繳、個人重大事項報告、民主生活會、述廉評廉等制度，認真執行“三公經費”內部公開制度。
（四）審核確認（7月23日—25日）。各單位將重點崗位廉政風險防控表（表格附后）報局監察室，匯總后由局黨委審核確認；一般崗位風險點報各單位紀委（紀檢機構）審核確認。7月底前，由局監察室負責把廉政風險重點崗位相關信息輸入全市黨政機關崗位廉政風險防控管理系統，包括：風險點、工作流程、防控措施、風險預警、六項制度執行情況等內容。
（五）下文公示（7月底前）。各單位崗位廉政風險防控情況要通過文件、公開欄、辦公網、編印工作手冊等載體和方式，及時進行公開，接受全體干部工作員和廣大群眾的監督。
（六）監督檢查（全年）。7月底前局紀委對重點崗位廉政風險防控措施執行情況和六項制度執行情況進行第一輪監督檢查。廉政風險防控專項監督檢查貫穿全年，針對日常監督管理中發現的個例風險問題，及時在局系統內進行溫馨提示，防止類似風險再次發生。被預警對象都要制定整改措施，經審核通過后才能解除預警。
風險工作計劃 篇5
為進一步貫徹落實國務院國資委《中央企業全面風險管理指引》，根據中國外運長航集團（以下簡稱集團公司）關于加強企業全面風險管理的有關要求和集團健康穩步發展的需要，集團總公司決定推進全面風險管理工作，作出如下工作安排。
一、工作原則
1、整體規劃、分步實施的原則。長航集團全面風險管理工作按照集團公司總體規劃，結合實際，分層面、分階段實施。選擇先在集團總公司開展發展戰略、投資決策、財務管理、合同管理、安全管理等幾項重點業務的風險管理工作，建立內部控制子系統。積累經驗后，逐步推進到其他業務，直至建立健全全面風險管理體系。
2、主要制度集團覆蓋和各子公司具體特點相結合的原則。集團總公司制定統馭全集團的主要內部控制制度，子公司根據自身特點制定實施辦法，實現母子公司風險管理的對接和優化。
3、先總公司后子公司原則。自上而下，集團總公司先行，積累經驗后，指導和推進各二級公司深入全面開展風險管理。
4、抓住重點的原則。從實際出發，以對重大風險、重大決策、重大事件的管理和重要流程的內部控制為重點，開展全面風險管理工作。
二、總體目標
力爭通過2-3年的努力，基本形成比較健全的長航集團全面風險管理體系。
三、主要工作步驟
根據國務院國資委《中央企業全面風險管理指引》要求，長航集團全面風險管理按以下六個步驟推進（具體進度計劃見附表）。
（一）建立健全全面風險管理組織體系
1、集團總公司成立風險管理領導小組
集團風險管理領導小組由集團總公司全體領導組成。組長：朱寧、姚榮建，副組長：徐楠。 風險管理領導小組負責領導集團全面風險管理工作。主要職責是研究、審議、批準全面風險管理重大事項，包括確定企業風險管理總體目標，批準風險管理策略和重大風險管理解決方案；審議企業全面風險管理年度工作報告和監督評價審計報告以及重大決策的風險評估報告；批準風險管理組織機構設置及其職責方案；督導培育企業風險管理文化。
2、風險管理領導小組下設全面風險管理辦公室
集團全面風險管理辦公室由各部門負責人組成，辦公室主任由經濟監督部負責人擔任。經濟
監督部同時掛全面風險管理辦公室的牌子，經濟監督部設專人負責這項工作。
全面風險管理辦公室主要職責是負責集團全面風險管理體系建設，對二級子公司風險管理工作的推進和指導。包括組織協調全面風險管理日常工作；指導、監督有關職能部門和子公司開展全面風險管理工作；研究提出全面風險管理工作報告和跨部門的重大決策風險評估報告以及重大風險管理解決方案的提出、組織實施、日常監控；負責對全面風險管理有效性評估，研究提出全面風險管理的改進方案并督促實施。
3、各部門要將風險管理列為重點工作，至少配備一名風險管理聯絡員
各職能部門和業務單位是風險管理的第一道防線，要把風險管理的各項要求融入到業務管理和業務流程中。各部門風險管理職責主要包括建立健全本部門的風險管理內部控制子系統，執行風險管理基本流程；研究提出本部門重大風險評估報告；做好本部門風險管理信息收集、匯總、分析、傳遞、報告等工作。
部門風險管理聯絡員在部門長的領導下負責部門的風險管理日常工作以及與集團全面風險管理辦公室的聯絡等工作。
4、各子公司在集團全面風險管理整體框架指導下，根據自身特點建立健全有效的風險管理組織體系，由總經理（行政負責人）負責，明確責任部門、人員，開展風險管理工作。
（二）收集風險管理初始信息
初始信息的收集是風險管理最基礎的工作。各部門要根據集團總公司部門職責分工，按戰略、財務、市場、運營和法律等五大類風險廣泛持續地收集與集團風險和風險管理相關的內外部初始信息，包括行業和企業有關歷史數據、風險案例和戰略目標、規劃計劃、預算指標、可研報告等預測資料，重點是近3年來的數據和典型案例以及最近期的預測資料。
1、戰略風險方面的初始信息由發展計劃部牽頭收集；
2、財務風險方面的初始信息由財務部牽頭收集；
3、市場風險方面的初始信息由安全生產部牽頭收集；
4、運營風險（含安全風險）方面的初始信息由安全生產部牽頭收集；
5、法律風險方面的初始信息由經濟監督部牽頭收集。
（三）進行風險評估
對收集的風險管理初始信息和企業各項業務管理及其重要業務流程進行風險評估，包括風險辨識、風險分析、風險評價三個分步驟。
1、風險辨識。主要采用無記名問卷調查和訪談等方式查找企業各業務單元、各項重要經營活動及其重要業務流程中有無風險，有哪些風險，從而建立集團總公司風險事件庫。
2、風險分析。按統一的風險語言對辨識出的風險進行分類，分析風險發生概率、描述風險發生的條件。
3、風險評價。一是梳理風險管理體系，了解集團當前風險管理的組織體系、內部控制體系、風險管理信息系統等體系要素建設現狀；二是采用無記名問卷調查、高層訪談和統計分析等方式評估風險對企業實現目標的影響程度和機會風險的價值等。
通過風險辨識、分析、評價，編制《長航集團總公司風險評估報告》，確定當前的重大風險，明確管理重點。
（四）制定風險管理策略
1、根據集團發展戰略，結合風險評估的結果，制定《長航集團全面風險管理工作規劃》，用以指導下一步全面風險管理工作。
2、根據《長航集團全面風險管理工作規劃》和管理資源現狀，確定集團風險管理策略，為具體風險管理提供決策指導。主要內容包括針對不同類型、不同等級的風險確定風險管理目標、風險偏好與承受度方案、選擇合適的風險管理工具、配置所需的人力財力資源。
對于可能發生的損失在企業可承受的范圍內、且對集團總體目標影響輕微的風險，可選擇風
險承擔、風險控制等策略，以減少風險管理工具帶來的高成本；對于其他影響可能較重大的風險，一般應采取風險規避、風險轉移、風險轉換、風險對沖、風險補償等穩健的風險管理工具，以減少或避免風險帶來的損失。
（五）提出和實施風險管理解決方案
1、針對具體風險或風險類別制定風險管理解決方案。根據風險管理策略，結合集團年度工作計劃和年度預算，針對每一項重大風險或各類風險提出風險管理解決方案。包括風險解決的具體目標、所需的組織領導、所需的人財資源、所涉及的管理及業務流程、所采取的風險管理工具和具體應對措施。然后，按照PDCA循環監督風險管理解決方案的執行和改進，保障解決方案的有效性。
2、完善內控體系。針對重要業務原有內控體系，結合風險評估確定的重大風險、現有業務特點，明確關鍵控制點，從風險分析、風險管理目標、控制措施、職責落實、監控報告等方面制定完善業務流程，優化內控體系，形成一套新的內控制度。經過完善內控體系，集團總公司要形成下列內控基本制度：
（1）重要崗位權力制衡制度。
（2）內控崗位授權制度。
（3）內控報告制度。
（4）內控批準制度。
（5）重大風險預警制度。
（6）企業法律顧問制度。
（7）內控責任制度。
（8）內控考核評價制度。
（9）內控審計檢查制度。
（六）風險管理的監督與改進
1、建立完善風險管理信息系統。建立貫穿于整個風險管理基本流程、連接各上下級、各部門和業務單位的風險管理信息溝通渠道，確保信息溝通的及時、準確、完整，為風險管理監督與改進奠定基礎。
一是建立風險事件庫查詢系統。結合集團現有管理信息系統平臺，研究開發集團風險事件庫查詢系統，實現集團風險的快速辨識與查詢、風險信息及時收集與分析。
二是建立風險管理報告制度。實行風險工作月報制度和重大風險及時報告制度。實現各層級單位內部和上下級單位之間風險信息的有效傳遞，保障全面風險管理體系運轉所需信息的順暢傳遞。
2、實行風險管理自查和檢查制度。
（1）集團總部各部門和業務單位每月對風險管理工作進行自查和檢驗，并向集團全面風險管理辦公室報告自查和檢驗結果。重大風險事件要隨時、及時報告。
（2）集團全面風險管理辦公室每季度對各部門和業務單位風險管理工作實施情況和有效性進行檢查和檢驗，每半年對風險管理策略進行評估，對跨部門和業務單位的風險管理解決方案進行評價，提出調整或改進建議，出具評價和建議報告，報送總經理或分管領導。
（4）集團內部審計部門定期或不定期對包括風險管理職能部門在內的各有關部門、子公司的風險管理工作及其效果進行監督評價，監督評價報告報總經理或分管領導。
3、總結經驗，在集團范圍全面推進風險管理工作。總結集團總公司前期風險管理工作成果，在集團子公司全面推進風險管理工作。對集團各層面、各環節全面風險管理體系進行進一步對接和整合優化，運用新建的風險管理信息系統，按新的風險管理工作流程運轉，實現集團全面風險管理的功效發揮和持續提升。
對集團全面風險管理進行總結、分析、系統改進，完成《長航集團全面風險管理報告》。經
以上工作階段后，初步建立長航集團全面風險管理體系建設框架。
四、保障措施
（一）加強領導，明確責任。
1、制定工作制度，形成工作體系。各單位各部門主要領導是風險管理第一責任人，要將風險管理作為重點工作，親自抓；分管領導和風險管理部門常抓不懈。
2、實行風險責任追究制度。加強對風險管理工作的考核，在集團現有的經營業績考核體系基礎上，增加風險管理工作的考核內容，促進和監督風險管理工作。
（二）加強培訓，提高素質
集團根據每個階段的工作進行培訓。加強各級領導、風險管理人員以及關鍵部門、關鍵崗位工作人員風險意識教育，提高管理人員辨識、預警和處理風險的能力，造就一批與風險管理工作相適應的管理隊伍，全面推進集團風險管理工作。
（三）借助外腦，提高水平
全面風險管理是一項全新的工作，我們還缺乏專業知識和實踐經驗。為了加快推進，少走彎路，集團決定聘請中介機構給予協助指導，與我們共同完成集團全面風險管理體系建設工作。
（四）加強宣傳，營造氛圍
集團將召開全面風險管理會議進行專題動員，各單位各部門也要通過多種形式營造講風險、防風險的氛圍，促進企業和員工增強風險管理意識和提高風險管理能力，切實提高企業管理水平。
風險工作計劃 篇6
20xx年全省稅收數據管理和風險管理工作的總體要求是：圍繞組織收入目標，以數據管理為基本保障，以提高風險監控能力為重點，以大企業稅收管理為引領，加強涉稅舉報業務與風險管理的融合，進一步提高管理質效。
一、優化涉稅數據管理
（一）改進數據質量管理方式。建立數據質量服務提醒機制，重點開展對財務報表、企業所得稅匯算清繳申報、土地增值稅項目清算申報等涉稅數據質量的校驗提醒工作；梳理、整合、完善大集中系統前端邏輯校驗規則，制定前端邏輯校驗審核清單并適時發布。
（二）優化第三方數據采集。大力推動政府和相關部門構建涉稅信息交換機制，充分發揮主觀能動性，以風險管理需求為導向，遵循必要、有效的原則，積極獲取“為我所用”的第三方數據；努力探索基于互聯網等網絡平臺采集涉稅數據，充分滿足稅收風險管理的需要；全面應用第三方數據管理平臺，修訂和完善第三方數據采集目錄和相關標準，規范數據采集和處理。
（三）完善風險管理數據支撐。依托大集中系統數據倉庫和全省第三方數據管理平臺，完善稅收風險管理主題數據庫，規范風險指標數據來源，提高識別效率；根據風險管理工作的需要，有針對 性地補充采集部分涉稅數據，為提高風險識別能力提供數據支撐。
二、提升稅收風險監控能力
（四）完善風險管理相關制度。在認真研究論證的基礎上，進一步完善和細化稅收風險識別、等級排序及推送管理機制，規范風險任務管理。
（五）加強風險計劃管理。加強部門間溝通協作，充分發揮各業務處室的專業特長，從各處室職能角度，結合政策落實和年度工作重點，利用歸集加工的內外部數據，科學分析全省稅收風險分布的重點地區、行業、稅種、事項等，提高風險管理計劃與組織稅收收入的契合度。
（六）優化風險識別模型和風險指標。依托各業務處室開展對稅收政策的梳理分析，逐步形成分行業、分稅種和分特定事項的風險特征庫；配合各業務處室對全省風險識別指標體系的應用情況開展周期性的評估、清理、優化和補充，做好指標分類分級管理與反饋結果分析，形成風險指標動態管理；組織開展全省重點模型和指標建設，擴充第三方數據風險指標，為風險管理工作提供支撐。
（七）突出人機結合的風險分析。強化對系統自動識別風險的人工分析與驗證，努力提高風險識別的準確性；研究制定稅源信息反饋管理規范，將基層分局掌握的稅源信息有效地轉化為稅收風險點信息。
（八）強化稅收風險任務管理。依據省局出臺的稅收風險等級劃分標準，兼顧納稅人稅法遵從狀況，合理推送應對任務，滿足基— 2 —
層稅源管理和組織收入的需要；完善風險應對策略，做好風險點和應對策略的解釋與輔導；加強對風險應對效能的分析，及時發現數據質量和風險指標上存在的問題，并認真加以改進。
三、深化大企業稅收管理與服務
（九）完善大企業稅收風險管理運行機制。全面落實《江蘇省地方稅務局關于總局和省局定點聯系企業稅收風險管理工作的實施意見》，推進大企業稅收風險管理工作規范、有序、高效開展。
（十）深化大企業分集團和分事項稅收風險管理。做好總局20xx年相關企業集團的風險管理專項工作，同時對股權轉讓、跨境投資、關聯交易等重大事項進行風險監控；繼續完成總局20xx年8戶企業集團的風險應對和總結反饋階段工作，督促企業做好整改，適時將8戶企業集團的風險管理工作成果推廣到行業的其他企業集團；做好20xx年省局2戶定點聯系企業風險管理后續工作。
（十一）建立健全大企業稅務風險內控機制。研究建立定點聯系企業稅務風險內控機制，制定分行業、分集團的大企業稅務風險指引；研究建立大企業稅務風險內控測試指標體系，引導幫助大企業健全內控機制，防范稅務風險。
（十二）妥善處理大企業的涉稅訴求。收集了解大企業涉稅訴求，做好與相關部門和主管稅務機關的溝通協調，做到規范受理、認真處理、及時回復；對納稅人普遍反映的涉稅問題，要統籌協調并努力實現稅法適用的確定性和執行的統一性。
（十三）加快推進大企業稅收管理平臺建設。針對大企業的特 — 3 —
點，建立大企業財務帳套等信息采集機制，完善大企業涉稅數據常態化報送管理，強化大企業第三方數據與涉稅情報采集，形成完整、規范、統一的集團一戶式基礎信息庫；完善現有系統和軟件功能，滿足集團名冊管理、個性化服務、遵從評價和業務協作等管理需要。
四、進一步做好涉稅舉報管理工作
（十四）加強涉稅舉報日常管理。按照《江蘇省地方稅務局關于稅收違法行為檢舉管理工作有關問題的通知》要求，加強對檢舉信息的研究、分析與運用，推進涉稅舉報業務與風險管理的融合，規范稅收違法行為檢舉受理、處理、告知等各環節管理。
（十五）提升涉稅舉報的信息化管理水平。編寫涉稅舉報的信息化管理需求，開發稅收違法行為檢舉管理工作平臺，實現不同部門、不同層級間檢舉案件轉辦、交辦、督辦的流程化處理，推進涉稅舉報資料電子化檔案管理，提高管理效率。
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