銀行網(wǎng)點自查報告（通用10篇）
時光在不經(jīng)意中流逝，一段時間的工作已經(jīng)結(jié)束了，回首這段時間的工作，存在的問題非常值得總結(jié)，立即行動起來寫一份自查報告吧。那么一般自查報告是怎么寫的呢？以下是小編精心整理的銀行網(wǎng)點自查報告（通用10篇），歡迎閱讀與收藏。
銀行網(wǎng)點自查報告 1
對于銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型這個話題，我作為一名銀行工作人員來說并不陌生。如今的國內(nèi)外金融經(jīng)濟形勢已經(jīng)發(fā)生了改變，中國銀行業(yè)競爭日趨激烈，銀行網(wǎng)點已不僅僅是銀行形象和服務(wù)的窗口，更是終端營銷的主戰(zhàn)場，各銀行紛紛提出了由核算交易主導型網(wǎng)點向服務(wù)營銷主導型網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，這不僅僅是對傳統(tǒng)觀念的沖擊，更是對構(gòu)建網(wǎng)點營銷體系和培養(yǎng)營銷專業(yè)團隊的挑戰(zhàn)！銀行網(wǎng)點必須主動的適應(yīng)這種新的變化，不轉(zhuǎn)型是不行的，而且轉(zhuǎn)得越快越好，轉(zhuǎn)得越快越主動。如果我們不跟上時代的腳步，很可能就被時代所淘汰。南通各家網(wǎng)點就已經(jīng)開始步上了轉(zhuǎn)型的軌跡。
在我看來營業(yè)網(wǎng)點轉(zhuǎn)型主要分為幾下幾個方面：
一、服務(wù)管理：
1、服務(wù)的標準化、流程化
2、服務(wù)質(zhì)量的檢查
3、客戶分級的差異化服務(wù)
4、服務(wù)意識和服務(wù)技能的提升
二、營銷管理：
1、區(qū)域內(nèi)市場營銷活動的策劃與組織
2、網(wǎng)點產(chǎn)品的交叉銷售：客戶分流與引導創(chuàng)造機會、柜員如何發(fā)現(xiàn)銷售機會、主動營銷和發(fā)掘目標客戶、公司業(yè)務(wù)和個人業(yè)務(wù)的聯(lián)動
3、客戶關(guān)系管理維護
4、區(qū)域營銷環(huán)境分析和市場細分
三、現(xiàn)場管理：
1、網(wǎng)點現(xiàn)場的布局與動線設(shè)計：
裝修風格崇尚簡約、舒適、溫馨，網(wǎng)點空間布局更強調(diào)功能分區(qū)，明顯區(qū)別于傳統(tǒng)銀行以高柜為主、所有服務(wù)功能均通過柜面實現(xiàn)的.運營模式。
2、網(wǎng)點現(xiàn)場如何做好營銷陳列3營造網(wǎng)點現(xiàn)場氛圍
南通中信銀行幾個網(wǎng)點步上轉(zhuǎn)型的軌跡差不多兩年的時間，與傳統(tǒng)模式相比之下，有了質(zhì)的變化。轉(zhuǎn)型以來，本著中信的文化底蘊，開始了對網(wǎng)點硬件進行了大規(guī)模的標準化裝修，統(tǒng)一的標示、統(tǒng)一的外觀形象、統(tǒng)一的宣傳口號、統(tǒng)一的服務(wù)，整個行由此像工業(yè)化的流水線般整齊劃一，自此率先以規(guī)范、先進的世界一流金融企業(yè)的形象出現(xiàn)在社會大眾眼前，大大提升了我行在社會上的美譽度。支行在考慮流程優(yōu)化、功能分區(qū)、業(yè)務(wù)分類、柜員分等、客戶指引時，首先想到的是客戶需求和感受，而不是自己“只能這個樣”、“只有這么做”。譬如優(yōu)化流程，更多的考慮客戶便利，省去相似、相近的有關(guān)手續(xù)；而功能分區(qū)也考慮了中高端客戶辦理業(yè)務(wù)的私密性，增強客戶的安全感。編寫業(yè)務(wù)指引，就是要讓客戶看得明白而不產(chǎn)生歧義，注重指引的形象、直觀，更多的是用圖示和簡潔的文字，而不是“長句”的敘述。
《指引》出臺前，則征求不同年齡、不同文化程度客戶的意見，就是要讓每一位客戶看得懂，用得上。為客戶提供更好的服務(wù)，是網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的基點要為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，員工服務(wù)意識的強弱是關(guān)鍵，而服務(wù)意識的強弱源自員工的角色定位。在一段時間內(nèi)，支行領(lǐng)導無論是開會，還是給員工培訓，都反來復去講“角色定位”，引導員工在“轉(zhuǎn)型”中實現(xiàn)自己的角色轉(zhuǎn)變，由原來的“柜員”轉(zhuǎn)變?yōu)椤胺⻊?wù)員”和“銷售員。
通過培訓，大多數(shù)員工都明白，作為服務(wù)員，每天的工作就是為客戶提供服務(wù)，滿足客戶的需要，客戶滿意是衡量服務(wù)好壞的標準；而作為“銷售員”，就是要在為客戶提供服務(wù)過程中因人、因時、因事，適宜地向客戶營銷建行的產(chǎn)品。服務(wù)是為了銷售，而銷售需要更好的服務(wù)。
零售網(wǎng)點轉(zhuǎn)型項目的每一個細節(jié)都逐漸深入我行人心。看到我行的轉(zhuǎn)型取的的成績。我應(yīng)該自省自查努力工作，在本職工作做好的同時，我要積極思考問題、解決問題，為我行在從網(wǎng)點轉(zhuǎn)型到戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型工作中獻計獻策。
銀行網(wǎng)點自查報告 2
為全面提升我分理處柜面服務(wù)質(zhì)量，以網(wǎng)點負責人為主，進行認真自查，發(fā)現(xiàn)許多問題，并在自查中加以糾正，銀行網(wǎng)點柜面服務(wù)質(zhì)量自查報告。現(xiàn)將自查報告如下：
1、大堂經(jīng)理、個人業(yè)務(wù)顧問在崗情況。能夠確保大堂經(jīng)理與業(yè)務(wù)顧問在崗、出現(xiàn)缺失或不在崗情況時，網(wǎng)點負責人能夠及時調(diào)整人員補齊。
2、由于市行配備了保潔人員，可以保證環(huán)境整潔，公共物品擺放整齊，沒有亂貼宣傳告示現(xiàn)象，查詢機、atm、液晶電視正常，便民服務(wù)設(shè)施市行沒有配備。
3、網(wǎng)點員工職業(yè)形象、服務(wù)禮儀問題，整改報告《銀行網(wǎng)點柜面服務(wù)質(zhì)量自查報告》。沒有由于季節(jié)交替造成員工著裝不統(tǒng)一情況。員工能夠堅持做到熱情、微笑服務(wù)、雙手遞接和使用文明禮貌用語，只有一名員工系河南籍，普通話講的'不是很標準。
4、駐點人員管理問題。不存在保安人員著裝不整潔、器械佩帶不齊全，行為舉止不端等現(xiàn)象。目前除保安之外，沒有其他駐點人員。
5、本網(wǎng)點在歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題整改情況。歷次檢查中，主要還是體現(xiàn)在服務(wù)質(zhì)量上，做的還是很不夠，需要繼續(xù)努力！另外，新安裝atm一臺因為市行某種原因至今不能使用，本網(wǎng)點無法解決。
銀行網(wǎng)點自查報告 3
為促進信用社提高存款業(yè)務(wù)內(nèi)限制度建設(shè)的規(guī)范及有效性，加強服務(wù)收費管理案件防控，切實提高存款業(yè)務(wù)管理水平，實現(xiàn)業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)市聯(lián)社通知及要求，派出了3個檢查小組對基層網(wǎng)點綻開了全面的存款業(yè)務(wù)自查，檢查業(yè)務(wù)筆數(shù)58500筆，涉及金額達29250萬元。結(jié)合我社日常駕馭狀況，此次明確了自查重點項目，并對自查詳細狀況進行了仔細分析，現(xiàn)將有關(guān)事項報告如下：
一：印、證的管理
此次對我社39個網(wǎng)點的檢查,未發(fā)覺長期不用未上繳封存的業(yè)務(wù)用章;無存在運用和保管重要業(yè)務(wù)印章的人員同時保管相關(guān)業(yè)務(wù)單證的狀況;無人員變動未經(jīng)主管領(lǐng)導批準,未辦理交接.登記手續(xù)的現(xiàn)象;印章名稱完全合規(guī)合法。
二：大額款項支付管理
這次對全縣網(wǎng)點的業(yè)務(wù)憑證進行了部分抽查,柜臺大額支付都實行了分級授權(quán)和雙簽制度,每筆大額支取款項都進行了身份證聯(lián)網(wǎng)核查,且預留了有效身份證件復印件，授權(quán)主管及社主任都是按流程進行審查.，特大交易都進行了報備審批，經(jīng)辦人員對大額交易都進行了登記，保證了存款人的信息真實完整。
三：特別業(yè)務(wù)的處理
對于存款的凍結(jié).查詢和扣劃等業(yè)務(wù)，我社各網(wǎng)點都是根據(jù)有關(guān)法律.行政法規(guī)受理和辦理的，這次抽查到掛失業(yè)務(wù)56筆，掛失當事人證件都通過公安部門聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行核查；操作人員都嚴格根據(jù)授權(quán)規(guī)定辦理，不存在違規(guī)授權(quán)辦理存款掛失的狀況。
四：會計核算
存取款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理無亂用會計科目狀況，暫未發(fā)覺賬外吸儲，賬外運營的問題；嚴格執(zhí)行了日均存款統(tǒng)計制度；會計檔案管理都合規(guī)達標。
五：帳戶管理
各類存款賬戶都嚴格執(zhí)行了開銷戶制度；存款賬戶的.開立.變更和撤銷程序都是合規(guī)有效的，存款開立都實現(xiàn)了實名制，對全部有效證件都進行了嚴格的審查.對公的賬戶開戶資料及證明文件都完整有效，對不動戶都進行了久懸，余額為零的進行了銷戶，有效賬戶機構(gòu)信用代碼證發(fā)放率100%.新農(nóng)保批量開戶資金都進行了嚴格管理，實行了日對賬制。
六：存款利率執(zhí)行狀況
我社存款利率都是根據(jù)人民銀行現(xiàn)行利率執(zhí)行，存款的結(jié)息.付息都是根據(jù)國家利率管理制度執(zhí)行的，應(yīng)付利息都是按季剛好計提，存款利息都進行了精確無誤的計付。
七：案件防控工作
我社各網(wǎng)點都成立了平安防范小組，對柜臺業(yè)務(wù)操作人員有明確的案件防控崗位職責要求，將案件防范工作作為了考核的重要指標，我社還成立了專項稽查大隊，并制度了嚴格的崗位職責，為存款業(yè)務(wù)穩(wěn)步經(jīng)營，管理.防范工作打下了良好的基礎(chǔ)。
八：重要空白憑證的管理
我社各網(wǎng)點都是根據(jù)重要空白憑證進行管理和運用的，管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個環(huán)節(jié)，建立了分類匯總登記簿和分戶賬登記簿，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實相符，表內(nèi)外核對無誤，重要空白憑證都嚴格執(zhí)行了入庫.登記.領(lǐng)用.銷號.作廢等手續(xù)，會計主管按時定月對重要空白憑證進行了盤底查庫制度.以上僅僅是我社對存款業(yè)務(wù)自查的一部分，另外還對收費管理.核算及安保措施等都進行了全面的自查，雖然暫未發(fā)覺問題，但并不代表以后不會發(fā)生任何違規(guī)紕漏，所以我社將接著把持現(xiàn)有制度及防范措施，嚴格進行定期自查自糾工作，以后將更進一步加強存款業(yè)務(wù)管理，不斷提高服務(wù)水平，確保我社存款資金平安和穩(wěn)步增長！
銀行網(wǎng)點自查報告 4
一、引言
為加強銀行同業(yè)賬戶的管理和監(jiān)管，提高資金利用效率和風險防范能力，特進行了銀行同業(yè)賬戶自查工作。本報告旨在總結(jié)自查過程中的主要發(fā)現(xiàn)和問題，并提出相應(yīng)的改進措施，以進一步加強同業(yè)賬戶管理和監(jiān)管工作。
二、自查內(nèi)容
1.同業(yè)賬戶開立
（1）根據(jù)相關(guān)規(guī)定，銀行同業(yè)賬戶應(yīng)嚴格按照法定程序和要求開立。自查過程發(fā)現(xiàn)，存在少數(shù)個案中，某些同業(yè)賬戶的開立程序不完善，未按照法定程序進行，造成一定風險隱患。
（2）改進措施：加強銀行同業(yè)賬戶開立流程的規(guī)范化和標準化，強化內(nèi)部控制，確保賬戶開立程序合規(guī)、完整。加強對相關(guān)人員的培訓，提高其對開立程序的理解和執(zhí)行能力。
2.同業(yè)賬戶管理
（1）同業(yè)賬戶管理存在一定問題。例如，部分賬戶未按時核對、未定期進行賬戶風險評估，賬戶準備金比例未嚴格執(zhí)行等，存在一定的.風險隱患。
（2）改進措施：建立完善的同業(yè)賬戶管理制度，明確相關(guān)管理人員的職責和流程。加強對賬戶核對、風險評估等工作的監(jiān)管，確保賬戶管理的規(guī)范化和規(guī)范化。
3.同業(yè)賬戶交易和授信
（1）同業(yè)賬戶交易過程中，有部分賬戶未嚴格按照合同約定進行，在交易中存在一定的違規(guī)操作，影響資金利用效率和風險防范能力。
（2）改進措施：加強同業(yè)賬戶交易監(jiān)管，確保交易過程合規(guī)、透明，避免違規(guī)操作。加強對同業(yè)賬戶授信的審查，確保授信決策科學合理，并嚴格按照授信額度執(zhí)行。
三、結(jié)論和建議
經(jīng)過自查工作，我們發(fā)現(xiàn)了銀行同業(yè)賬戶管理中存在的一些問題和風險隱患。為進一步加強同業(yè)賬戶管理和監(jiān)管，我們提出以下建議：
1.制定和完善相關(guān)制度和流程，確保同業(yè)賬戶的開立、管理、交易等過程規(guī)范、合規(guī)。
2.加強內(nèi)部控制和監(jiān)管，明確相關(guān)人員的責任和權(quán)利，提高賬戶管理的效率和準確性。
3.增加對相關(guān)人員的培訓和學習機會，提高其對同業(yè)賬戶管理和監(jiān)管的理解和能力。
4.加強對賬戶交易和授信的審查，確保交易過程合規(guī)、透明，避免違規(guī)操作。
5.定期對同業(yè)賬戶進行風險評估和效果評估，及時發(fā)現(xiàn)問題并采取相應(yīng)措施。
綜上所述，銀行同業(yè)賬戶自查工作不僅是對銀行自身風險管理的一次檢驗，更是提高金融體系風險防范的重要環(huán)節(jié)。我們將持續(xù)改進同業(yè)賬戶管理和監(jiān)管工作，進一步提升銀行的風險管理能力和服務(wù)水平。
銀行網(wǎng)點自查報告 5
一、概述
銀行作為金融業(yè)的核心機構(gòu)，承擔著資金融通、風險管理等重要職責。同業(yè)業(yè)務(wù)是銀行間相互合作的重要環(huán)節(jié)，同時也是潛在的風險源。為了做好同業(yè)賬戶的管理工作，提高風險控制能力，本報告對銀行同業(yè)賬戶的管理狀況進行自查，并分析存在的問題及相應(yīng)解決方案。
二、同業(yè)賬戶管理現(xiàn)狀分析
（一）同業(yè)賬戶業(yè)務(wù)規(guī)模及占比
銀行同業(yè)賬戶是銀行之間進行資金調(diào)度、風險分散、產(chǎn)品合作等方面的必備手段。根據(jù)統(tǒng)計數(shù)據(jù)，我行同業(yè)賬戶余額占總存款的比例為20%，同業(yè)間的存貸款業(yè)務(wù)占比約為30%。同業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)模較大，占據(jù)了較大市場份額。
（二）同業(yè)賬戶管理模式
目前我行的同業(yè)賬戶管理模式主要分為兩類：一類是中央化管理，即由總行負責同業(yè)賬戶的集中授信、資金分配與風險控制；另一類是分散化管理，即各分支機構(gòu)獨立開展同業(yè)賬戶業(yè)務(wù)。兩種管理模式各有優(yōu)劣，但普遍存在風險管理不夠精細的問題。
（三）同業(yè)賬戶風險評估
當前，同業(yè)賬戶的風險主要來自于兩個方面：一是市場風險，包括同業(yè)賬戶所屬銀行的信用風險、流動性風險等；二是操作風險，包括賬戶操作失誤、內(nèi)部違規(guī)行為等。針對不同的風險來源，我行需要加強風險評估與管理，并建立風險預警機制。
三、問題分析
（一）風險控制不夠精細
同業(yè)賬戶涉及銀行之間的`資金流動和風險傳播，在運營管理過程中容易出現(xiàn)風險集中、風險波動等現(xiàn)象。目前我行同業(yè)賬戶風險控制不夠精細，未能及時識別風險，對于潛在風險的預測與應(yīng)對不夠完善。
（二）內(nèi)控體系不健全
同業(yè)賬戶的風險主要源于賬戶操作與風險防范手段的不到位。我行需加強內(nèi)控體系建設(shè)，完善賬戶操作流程，并通過內(nèi)部培訓等方式提高員工對風險防范的意識。
（三）風險預警機制不完善
風險預警是同業(yè)賬戶管理中的重要環(huán)節(jié)，通過風險預警可以提前識別風險、及時采取措施，避免風險的進一步擴大。目前我行的風險預警機制不完善，需要在風險預警指標、風險敞口管理等方面加強。
四、解決方案
（一）加強風險監(jiān)測與管理
建立完善的風險監(jiān)測體系，及時掌握同業(yè)賬戶的風險動態(tài)。通過定期風險評估，分析同業(yè)賬戶的風險來源，并根據(jù)評估結(jié)果制定相應(yīng)的風險應(yīng)對措施。
（二）完善內(nèi)控制度及流程
加強內(nèi)控制度的建設(shè)，規(guī)范同業(yè)賬戶的操作流程，明確責任與權(quán)限。確保賬戶操作符合規(guī)定，避免內(nèi)部操作失誤和違規(guī)行為。
（三）優(yōu)化風險預警機制
建立全面的風險預警機制，明確風險指標與閾值，設(shè)立風險預警指標，及時發(fā)現(xiàn)風險，預防風險的擴大。并建立風險預警專員隊伍，負責風險預警工作的組織與協(xié)調(diào)。
五、結(jié)語
同業(yè)賬戶管理是銀行業(yè)務(wù)中的重要環(huán)節(jié)，對于銀行的風險控制和經(jīng)營發(fā)展具有重要意義。通過本次自查，我們對同業(yè)賬戶管理存在的問題有了深入的了解，并提出了相應(yīng)的解決方案。相信通過我們的努力，能夠更好地管理同業(yè)賬戶，確保銀行的安全穩(wěn)健運行。
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一、背景介紹
銀行同業(yè)賬戶是指各銀行之間開立的賬戶，用于結(jié)算各項業(yè)務(wù)。同業(yè)賬戶的開設(shè)和管理對于維護銀行市場穩(wěn)定和防范金融風險具有重要作用。然而，在金融市場的不斷變化和金融監(jiān)管的不斷加強背景下，銀行同業(yè)賬戶面臨著各種風險和挑戰(zhàn)。因此，銀行自查同業(yè)賬戶的情況，及時發(fā)現(xiàn)和解決問題，對于維護銀行業(yè)良好形象，提高管理和風險控制水平，具有重要意義。
二、自查方法及流程
本次銀行同業(yè)賬戶自查，采用了以下方法和流程：
（一）整理和歸集同業(yè)賬戶信息。按照銀行內(nèi)部規(guī)定，抓取同業(yè)賬戶信息，并進行分類歸集，以便于后續(xù)的分析處理。
（二）基于風險分類，制定自查內(nèi)容和重點。根據(jù)同業(yè)賬戶類型和風險等級，制定了相應(yīng)的自查內(nèi)容和重點，包括同業(yè)賬戶的發(fā)起、接收、清算等環(huán)節(jié)，及同業(yè)賬戶相關(guān)的流程、操作規(guī)范、風險管理等方面。
（三）逐項展開自查。在自查過程中，對每一項自查內(nèi)容，進行了針對性分析，查找潛在風險和問題，并進行整改整頓，確保問題得到徹底解決。
（四）形成自查報告。將自查過程中發(fā)現(xiàn)的問題、整改措施和效果，以及建議和經(jīng)驗，進行匯總和整理，形成最終的自查報告。
三、自查結(jié)果分析
在自查過程中，發(fā)現(xiàn)了一些問題和存在的風險，具體如下：
（一）同業(yè)賬戶交易金額較大，存在信用風險。在同業(yè)賬戶交易中，部分賬戶交易金額過大，超過銀行對該賬戶的承受能力，存在一定的信用風險。
（二）同業(yè)賬戶交易流程不規(guī)范，存在操作風險。在同業(yè)賬戶交易過程中，涉及到賬務(wù)流程、報表填報、審核授權(quán)等環(huán)節(jié)，某些環(huán)節(jié)的操作不規(guī)范，存在操作風險。
（三）同業(yè)賬戶交易的'風險管理和監(jiān)督措施不到位。雖然銀行對同業(yè)賬戶開設(shè)了風險預警機制，建立了后臺風險監(jiān)控標準，但在實際操作中，對同業(yè)賬戶的風險管理和監(jiān)督措施不到位，存在一定的風險隱患。
四、自查推進措施
為了解決上述問題和風險，我們提出了以下自查推進措施：
（一）加強同業(yè)賬戶風險管理，建立完善的風險控制機制，提高監(jiān)督管理水平。
（二）明確同業(yè)賬戶交易規(guī)范流程，制定明確的操作規(guī)范和操作流程，確保操作合規(guī)和穩(wěn)定。
（三）加強同業(yè)賬戶交易的信息共享，提高信息化水平，便于監(jiān)控和管理風險。
（四）加強風險意識教育，培養(yǎng)員工風險意識和管理水平，提高風險防范能力。
五、總結(jié)與展望
本次銀行同業(yè)賬戶自查，進一步發(fā)掘了銀行同業(yè)賬戶管理中存在的問題和風險，采取了相應(yīng)的整改措施，并取得了一定效果。但同時，也發(fā)現(xiàn)了一些存在較大風險和挑戰(zhàn)的領(lǐng)域，需要不斷完善相關(guān)制度和措施，加強核查和監(jiān)督，防范金融風險。在未來，銀行同業(yè)賬戶自查同樣需要繼續(xù)深化，以更好地規(guī)范銀行同業(yè)業(yè)務(wù)和市場交易，不斷提高銀行的風險控制能力和管理水平。
銀行網(wǎng)點自查報告 7
根據(jù)貴局《關(guān)于對轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)效勞收費情況進行現(xiàn)場檢查的通知》的相關(guān)要求，我行認真開展了自查工作。現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、對各項收費工程進行梳理。
根據(jù)中國銀監(jiān)會、中國人民銀行、國家發(fā)改委聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)免除局部效勞收費的通知》的要求，我行積極響應(yīng)，結(jié)合我行現(xiàn)有的各項中間業(yè)務(wù)收費工程進行認真梳理，對照《通知》要求免除的11類34項效勞收費工程逐項清理，我行涉及到收費的只有第七類已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險賬戶、住房公積金賬戶的年費和賬戶管理費〔含小額賬戶管理費〕。
二、進行系統(tǒng)改造保障業(yè)務(wù)平穩(wěn)運行。
20xx年xx月xx日，技術(shù)部門針對取消工資帳戶年費和小額帳戶管理費進行了系統(tǒng)改造。程序已于20xx年7月1日更新到生產(chǎn)系統(tǒng)，從系統(tǒng)中硬控制正式開始免收已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險賬戶、住房公積金賬戶的年費和賬戶管理費〔含小額賬戶管理費〕費用。
三、下發(fā)相關(guān)文件。
已經(jīng)將相關(guān)通知、文件下發(fā)到各支行、網(wǎng)點。
四、自查情況及發(fā)現(xiàn)的問題。
生產(chǎn)系統(tǒng)上線后，我部抽查了部份網(wǎng)點進行電話訪談，網(wǎng)點人員未反映減免的賬戶有收費情況，同時在行內(nèi)環(huán)境的模擬系統(tǒng)中進行相關(guān)操作測試，在操作中未發(fā)現(xiàn)相關(guān)收費情況。
關(guān)于密碼掛失費問題。《通知》第四條要求對“密碼修改手續(xù)費和密碼重置手續(xù)費〞實行免收費。鑒于之前對“密碼重置和密碼掛失的關(guān)系〞存在理解上的歧義，因此誤認為“密碼掛失費〞不在免收費范圍內(nèi)，所以自查之日前仍在收取。
五、下一步整改措施。
我行將按照相關(guān)流程通過中間業(yè)務(wù)委員會申請“取消密碼掛失費〞，盡快通過系統(tǒng)改造取消這一收費工程。
截止目前，本行涉及到《通知》要求免除的`效勞收費工程已根本免除。我行將根據(jù)此次自查情況，盡快落實整改措施，認真履行監(jiān)管部門的要求，不斷改良效勞，履行社會責任，不斷加強內(nèi)部管理，標準我行效勞價格行為，以促進我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步開展。
近日，我行開展了擔保公司相關(guān)業(yè)務(wù)自查工作。因這些非銀行金融機構(gòu)雖有局部銀行功能，但不受監(jiān)管或少受監(jiān)管，所以，風險防范更不能松懈。為加強融資性擔保公司管理，有效防范小企業(yè)貸款風險隱患，我行對有業(yè)務(wù)合作關(guān)系的擔保機構(gòu)及相關(guān)小企業(yè)貸款風險狀況進行全面排查。
針對以上文件要求，我行積極組織實施自查工作。認真的學習融資性擔保公司及小企業(yè)貸款風險排查的相關(guān)文件。了解我行擔保公司的根本情況、存在的問題，排查的內(nèi)容及方法等。各個客戶經(jīng)理依照分管客戶的名單對相應(yīng)的擔保公司及小企業(yè)進行逐一風險排查。
銀行網(wǎng)點自查報告 8
一、自查情況
本次自查主要針對銀行互聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)的線路管理進行了檢查。我們首先對線路的完整性和穩(wěn)定性進行了檢查，包括合格的接入點、設(shè)備端口、線路類型等。
第二步，我們對線路的策略和安全進行了檢查。我們主要關(guān)注的是防火墻和安全策略，以確保加密通信、欺騙、拒絕服務(wù)等安全威脅得到控制。
接下來，我們進行了對線路權(quán)限和審查的檢查。我們確保每個用戶都有正確的訪問權(quán)限，并確保所有的訪問都被記錄和審查。
最后，我們還對線路的故障報告和排查流程進行了檢查。我們確保所有的網(wǎng)絡(luò)故障都得到及時解決，并且在處理過程中，故障和解決方案都得到記錄和歸檔。
二、自查結(jié)果
通過我們的檢查和采取一系列措施，我們現(xiàn)在得出結(jié)論，我們的銀行系統(tǒng)的線路安全和可靠性已經(jīng)得到了高度保證。
我們發(fā)現(xiàn)了少量的`故障和錯誤，但是我們已經(jīng)及時解決了這些問題，并確保它們不會再次發(fā)生。我們還發(fā)現(xiàn)一些潛在的安全隱患，例如密碼重置的策略、默認設(shè)置和安全考慮等方面，我們已經(jīng)著手改進，并且加強了所有的線路安全控制點。
三、建議和改進
基于我們的檢查和評估，我們提出了以下建議和改進措施：
1、加強對密碼策略的管理，包括周期性的強制更改密碼，以及重新設(shè)置密碼時需要進行身份驗證的機制。
2、改進審查和監(jiān)視程序，以確保所有的訪問和數(shù)據(jù)都能夠得到準確記錄和審查。
3、在發(fā)生故障時，加強對原因和影響的分析，以及在解決問題時采取一系列措施，以避免類似的問題再次發(fā)生。
4、加強對數(shù)據(jù)隱私和安全性的管理，例如加密通信、安全傳輸?shù)龋源_保機密數(shù)據(jù)的完整性和保密性。
綜上，我們認為，銀行線路的管理和維護是非常關(guān)鍵的工作，在保證銀行系統(tǒng)穩(wěn)定和安全的同時，也必須確保和滿足客戶的安全需求。我們將繼續(xù)加強對線路安全和管理的評估和監(jiān)視，以保護客戶利益，維護銀行聲譽和形象。
銀行網(wǎng)點自查報告 9
一、賬戶管理方面
本公司賬戶管理制度完善，但仍存在一些小問題。首先，一些賬戶錄入時缺乏對身份證等核實，雖然沒有出現(xiàn)嚴重后果，但這樣的操作仍然不規(guī)范。其次，是否簽署委托協(xié)議、賬戶實名情況核實、賬戶掛失的監(jiān)管不夠到位，為此我們決定進一步完善賬戶管理監(jiān)管流程。
二、貸款與授信方面
公司對于每一筆貸款與授信都進行了審慎評估，但是在風險控制和問責機制方面仍有欠缺。我們著重考慮了以下問題：資產(chǎn)負債平衡、應(yīng)收款項的清理、還款逾期的.處理、違約債權(quán)的清收等問題。本次自查的目的就是要找出隱患，我們將進一步加強風險管控，完善問責機制，規(guī)避風險。
三、風險管理方面
風險管理是銀行行業(yè)的重中之重，此次自查我們主要著力于客戶風險、市場風險、操作風險、信用風險以及內(nèi)部管理風險等。我們始終堅持以客戶為中心的服務(wù)理念，完整識別和管控客戶風險；在市場風險和操作風險中，我們制定了完整的風險管理流程以及管理工具，將其置于重要位置，確保風險管控有序和規(guī)范；在內(nèi)部管理風險方面，我們對現(xiàn)有管理制度進行了全面檢查，發(fā)現(xiàn)了一些違規(guī)行為，并進行了停止虧損分析。此次自查的本質(zhì)意義是不斷強化風險管理，穩(wěn)固銀行風險管控的基礎(chǔ)。
四、反洗錢方面
本公司一直強調(diào)防范洗錢、反恐融資工作，認真落實反洗錢制度，確保客戶的資金安全不受洗錢和恐怖主義的影響。此次自查對于反洗錢方面也進行了全面的檢查，覆蓋了客戶背景資料、賬戶共同持有人、可疑操作、稽核結(jié)論等方面。在此次自查中未發(fā)現(xiàn)重大問題，表明我們在反洗錢管理上已經(jīng)取得了階段性的進展。
綜上，本次賬戶清理自查工作取得了較好的成果，但還有一些欠缺和不足需要進一步完善。我們會進一步加強賬戶管理、貸款與授信、風險管理、反洗錢等方面的工作，完善管理流程，保障客戶資金安全。同時也歡迎各部門對我們的檢查工作提出寶貴意見和建議，我們會加以改善和提升，為客戶提供更加完善的服務(wù)。
銀行網(wǎng)點自查報告 10
在總行紀檢監(jiān)察部的安排下，為進一步推動行業(yè)反腐倡廉建設(shè)，促進領(lǐng)導干部廉潔從業(yè)，我對照《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)假設(shè)干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨員領(lǐng)導干部廉潔從政假設(shè)干準則》認真自查，本人進行認真的總結(jié)，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、加強學習，提高廉潔自律意識。
按照《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)假設(shè)干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨員領(lǐng)導干部廉潔從政假設(shè)干準則》，我高度重視，開展專題學習，并利用時機反復學習，加強自我的思想教育，提高反腐倡廉自覺性，提高廉潔自律的意識，使我體會到該《假設(shè)干規(guī)定》、《假設(shè)干準則》是構(gòu)建懲治和預防腐敗體系建設(shè)的重要性，是新形勢下加強國有企業(yè)反腐倡廉建設(shè)和標準國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)行為的一項重要制度和指導性文件。我認真學習《假設(shè)干規(guī)定》、《假設(shè)干準則》、法律法規(guī)和企業(yè)規(guī)章制度，老實守信、維護企業(yè)利益和職工合法權(quán)益，要求我必須勤政廉潔，積極工作，團結(jié)同事，不辜負黨和人民賦于的'權(quán)力。
二、正確樹立廉潔從業(yè)觀。
在認真學習的根底上，徹實落實好《假設(shè)干規(guī)定》、《假設(shè)干準則》，加強自身黨風建設(shè)和反腐倡廉工作，以學習實踐科學發(fā)展觀活動整改階段為契機，對近年來工作進行認真分析查找自身在廉潔從業(yè)方面的薄弱環(huán)節(jié)，并按照自治區(qū)紀委、國資委和監(jiān)察部的部署，認真開展“五查五看〞自查自糾的工作，同時按照《假設(shè)干規(guī)定》、《假設(shè)干準則》的要求，結(jié)合我行業(yè)務(wù)實際，按照我行制定的《信貸崗位工作人員行為標準“十不準〞》從工作紀律、財務(wù)紀律、保密紀律、操作紀律等多個方面明確自己的行為標準，并結(jié)合《假設(shè)干規(guī)定》、《假設(shè)干準則》仔細對照自查如下：
(一)維護國家和出資人利益。
1、無違反決策原則和程序決定企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的重大決策、重要人事任免、重大工程安排及大額度資金運作事項;
2、無違反規(guī)定辦理企業(yè)改制、兼并、重組、破產(chǎn)、資產(chǎn)評估、產(chǎn)權(quán)交易等事項;
3、無違反規(guī)定投資、融資、擔保、拆借資金、委托理財、為他人代開信用證、購銷商品和效勞、招標投標等;
4、無未經(jīng)批準或者經(jīng)批準后未辦理保全國有資產(chǎn)的法律手續(xù)，以個人或者其他名義用企業(yè)資產(chǎn)在國(境)外注冊公司、投資入股、購置金融產(chǎn)品、購置不動產(chǎn)或者進行其他經(jīng)營活動;
5、無授意、指使、強令財會人員進行違反國家財經(jīng)紀律、企業(yè)財務(wù)制度的活動;
6、無未經(jīng)履行國有資產(chǎn)出資人職責的機構(gòu)和人事主管部門批準，決定本級領(lǐng)導人員的薪酬和住房補貼等福利待遇;
7、無未經(jīng)企業(yè)領(lǐng)導班子集體研究，決定捐贈、贊助事項，或者雖經(jīng)企業(yè)領(lǐng)導班子集體研究但未經(jīng)履行國有資產(chǎn)出資人職責的機構(gòu)批準，決定大額捐贈、贊助事項;
8、無其他濫用職權(quán)、損害國有資產(chǎn)權(quán)益的行為。
(二)忠實履行職責。
1、個人未從事營利性經(jīng)營活動和有償中介活動，或者在本企業(yè)的同類經(jīng)營企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè)和與本企業(yè)有業(yè)務(wù)關(guān)系的企業(yè)投資入股;
2、無在職或者離職后接受、索取本企業(yè)的關(guān)聯(lián)企業(yè)、與本企業(yè)有業(yè)務(wù)關(guān)系的企業(yè)，以及管理和效勞對象提供的物質(zhì)性利益;
3、沒有明顯低于市場的價格向請托人購置或者以明顯高于市場的價格向請托人出售房屋、汽車等物品，以及以其他交易形式非法收受請托人財物;
4、沒有委托他人投資證券、期貨或者以其他委托理財名義，未實際出資而獲取收益，或者雖然實際出資，但獲取收益明顯高于出資應(yīng)得收益;
5、沒有利用企業(yè)上市或者上市公司并購、重組、定向增發(fā)等過程中的內(nèi)幕消息、商業(yè)秘密以及企業(yè)的知識產(chǎn)權(quán)、業(yè)務(wù)渠道等無形資產(chǎn)或者資源，為本人或者配偶、子女及其他特定關(guān)系人謀取利益;
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