銀行業自查報告
在現實生活中，我們都不可避免地要接觸到報告，報告具有雙向溝通性的特點。你知道怎樣寫報告才能寫的好嗎？下面是小編整理的銀行業自查報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
銀行業自查報告1
為進一步規范業務行為，防范金融風險，根據監管部門及上級行相關工作要求，郵儲銀行泰州市泰興支行在全轄開展了銀行業市場亂象專項整治工作。
一、嚴把質量，留痕管理
要求郵銀雙方認真開展銀行業市場亂象專項整治自查工作，制定實施方案，明確組織方式、細化檢查內容、確定檢查重點，確保活動扎實開展、不走過場。各部門要結合部門工作例會、支行晨會等，加強學習和政策傳導，將本次整治工作要求傳達每一位基層員工，推動全員參與排查。
二、及時整改，嚴格問責
郵銀雙方對自查、抽查中發現的問題，要逐一列出清單，從體制、機制、流程及系統層面深入分析問題成因，在此基礎上研究制定系統性整改方案，深入推進整改工作，彌補制度短板，強化制度的執行力和約束力。對于分支機構層面無法進行整改的'問題，要及時整理上報。
三、做好總結，及時報送
報告內容包括：一是自查工作組織實施情況;二是自查發現主要問題及成因分析(包括上查下發現問題，按問題要點進行歸類分析)，三是問題整改及問責落實情況(包括已完成整改和問責的問題情況，未整改和問責到位的問題說明);四是下一步工作安排。
銀行業自查報告2
為進一步完善我行電子銀行業務管理，不斷提高風險識別、防范能力，實現電子銀行業務制度化、規范化，依據《xx銀行關于開展業務全面自查活動的通知》要求，對我行電子銀行業務進行全面自查，自查報告如下：
一、業務層面
（一）是否建立了安全保障、檢查監督、人員管理、統計分析、信息反饋、信息披露、重大事項報告制度等管理制度和風險識別、預警、評估、監測、控制機制。是否建立了能夠完整涵蓋業務的全過程和各風險點的業務操作規程和實施細則，操作規程各業務環節是否具備有效的控制手段，控制環節的設置是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責任制，各崗位職責之間能否相互監督和制約。是否根據需要及時修改和完善已制定的各項管理制度、操作規程和實施細則。
自查說明：建立了電子銀行業務管理制度，建立了業務操作規程和實施細則，建立了健全的崗位責任制。
相關材料：《xx銀行股份有限公司銀行卡業務管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》、《xx銀行借記卡業務操作規程（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡風險管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統事件、事故報告制度（試行）》、《xx銀行電子銀行部崗位計劃》
（二）電子銀行業務的相關部門和人員是否嚴格執行了電子銀行業務的各項內部控制制度。經營電子銀行業務的相關各部門和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問題。
自查說明：制定了管理辦法，對相關部門和人員的.責任進行了說明，并列明了違反規定后的處罰措施。
相關材料：《xx銀行股份有限公司銀行卡業務管理辦法（試行）》第三章管理機構和職責、第十一章違規責任；
《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第二章管理體系及崗位職責、第八章自助設備的檢查、考核及責任追究。
（三）在客戶申請某項電子銀行業務品種時，是否向客戶說明和公開各種電子銀行業務品種的交易規則，是否向客戶說明該品種的交易風險及其在具體交易中的權利與義務。
自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，對龍祥卡的申領條件、使用、掛失、銷戶、計息與收費、權利義務進行了全面的公開，對持卡人的權利、義務進行了說明。
相關材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》
二、運營管理層面
銀行是否建立了全面、綜合、系統的電子銀行業務授權管理、會計核算、賬務核對等管理制度，是否及時核對電子銀行業務的全部賬務，會計數據與統計數據是否相符一致。
自查說明：我行已建立了電子銀行業務授權管理、會計核算、賬務核對管理制度，及時核對電子銀行業務的賬務，使會計數據與統計數據相符。
相關材料：運營管理部有關授權管理的管理制度；
《xx銀行股份有限公司銀行卡會計核算管理辦法（試行）》中“第六章銀行卡業務會計核算處理、第七章atm業務會計核算處理、第九章賬務核對”；
中國銀聯差錯處理平臺；
xx銀行監管報送系統。
三、科技信息層面
（一）銀行是否遵守了國家有關計算機信息系統安全、商用密碼管理、消費者權益保護等方面的法律、法規和規章。是否根據需要設定轉賬限額。是否設定電子銀行業務密碼試輸次數、試輸時間的限制。
自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，章程中列明了持卡人的權利義務，并規定了持卡人在境內atm上使用龍祥卡取款時，每卡每日累計取現金額不得超過20000元（含）；人民幣持卡人可申請開通atm自助轉賬功能，使用龍祥卡轉賬時，每卡每日轉出累計金額不得超過50000元（含）人民幣；持卡人將密碼連續錯誤輸入6次時，系統將自動鎖定其賬戶，客戶可持本人有效身份證件到柜臺進行解鎖或密碼掛失。
相關材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》
第三章使用
第七章權利義務；
《xx銀行股份有限公司銀行卡業務管理辦法（試行）》
第七章銀行卡特殊業務處理。
銀行業自查報告3
為進一步強化信息科技非駐場集中式外包風險管理，保護關鍵基礎設施和信息安全，防范信息科技外包集中度風險，根據銀監辦發〔X〕X號文件《中國銀監會辦公廳關于加強銀行業金融機構信息科技非駐場集中式外包風險管理的通知》，我行對涉及外包項目進行了自查，現將結果匯報如下：
按照通知要求，我行電子銀行部和內控合規部聯合行動，從外包項目的盡職調查、合同管理、安全管理、外包服務中斷與終止、監督檢查管理等流程環節的五個方面進行了較全面檢查和風險排查。自查情況反映，該行的信息科技非駐場集中式外包項目風險管理基本落實了監管要求，無自定的信息科技非駐場集中式外包業務項目。在基礎設施維護服務的外包風管方面，雖然合同由省聯社簽訂，但我行對外包服務商盡職調查，重點放在監督檢查管理方面。在近幾年來開展內控工作中，外包業務檢查內容涵蓋非駐場集中式外包服務，有效地保護關鍵基礎設施和信息安全。
下一步，我行將按照銀監會的要求，明確管理責任，強化內部控制，建立外包風險的管理體系，健全外包管理組織架構，完善制度規范，加強對科技外包服務的全生命周期管理，制定外包應急預案，保障在突發事件情況下的運營秩序。同時，積極參與對非駐場集中式外包、業務外包等重點外包服務活動的聯合檢查，凝聚行業力量，整體推動外包風險防范和外包管理水平的提升。
附件1：
銀行業信息科技非駐場集中式外包服務納入監管評估
基本條件
一、申請將外包服務納入監管評估的外包服務商應具備以下條件：
(一)為中華人民共和國境內注冊的獨立法人實體,具有固定的.辦公場所，軟件開發服務類企業注冊資本500萬（含）以上，其他企業注冊資本和實收資本1000萬元（含）以上，注冊成立時間3年（含）以上；
(二)具有良好的股權治理結構，并能有效控制外包服務中的國別風險；
(三)公司治理良好，近三年財務經營狀況良好；
(四)為銀行業金融機構提供信息科技外包服務3年（含）以上，且至少為3家（含）以上銀行業金融機構提供服務；
(五)社會聲譽良好，近兩年內未發生因管理失責引發的達到《銀行業信息系統突發事件應急管理規范》中兩起（含）以上信息系統突發事件、無違規行為和重大案件發生；
(六)具有健全的組織架構、有效的風險治理架構和專職的信息科技風險管理團隊，定期開展風險評估和審計工作；
(七)具備與所承擔服務范圍和業務規模相適應的服務管理體系，具有較為完善的服務質量、信息安全、業務連續性、運行維護等管理體系和資質認證；
(八)具有足夠的技術能力、人力資源和設施、環境，滿足外包服務的質量和安全管理要求，承擔外包服務的場地應當設置在中國境內；
(九)銀行類機構的信息科技監管評級最近連續兩年為2級（含）以上；
(十)銀行業科技外包合作組織會員單位優先。
二、除以上條件外，申請機房運營類外包服務納入監管評估的外包服務商還應具備以下條件：
(一)機房應具有自有產權或長期租賃機房場地5年（含）以上且剩余租賃期限不低于4年（含），機房出租方應為其所出租機房的所有權人，房屋所有權權屬清晰、完整且不存在法律爭議，不存在將機房關鍵基礎設施的運維服務轉包或分包的情況；
(二)所服務的銀行業金融機構與其他機構的基礎設施間具有明確、清晰的邊界；
(三)機房及基礎設施具有根據服務功能劃分的獨立區域、差異性訪問控制策略和設施；
(四)互為備份的不同通信運營商線路經由不同路由節點接入機房；
(五)高低壓供配電系統、應急發電系統、不間斷電源系統、機房專用空調等基礎設施設計具有冗余備份，且為不間斷運行；
(六)具有專業檢測機構對機房的防雷接地、消防等基礎設施安全檢測報告或安全資質證明；
(七)監控系統較完善，具有對機房環境和基礎設施的集中監控能力，并可審計追溯；
(八)機房滿足銀監會《商業銀行數據中心監管指引》要求。
三、申請應用系統托管類外包服務納入監管評估的外包服務商，除滿足第一條、第二條（二）至（八）項規定的條件外，還應具備以下條件：
(一) 提供外包服務的機房具有自有產權或長期租賃機房場地5年（含）以上；
(二)對重要信息系統擁有自主知識產權或依法取得許可使用權且許可使用期限不少于外包服務期；
(三)計算機和網絡等硬件設備滿足應用系統安全性、可靠性和運行效率的需要；
(四)具備自主研發及運維能力，配備與服務相適應的研發管理、運維管理、質量管理、安全管理及客服隊伍；
(五)所服務的銀行業金融機構與其他機構之間的設施、系統物理隔離；對所服務的銀行業金融機構間的設施、系統和數據具有明確、清晰的邊界，至少滿足相互之間邏輯分離的要求；
(六)對客戶信息等敏感數據的訪問、使用、銷毀具備有3效的安全管理措施，能夠保障銀行業金融機構對自身數據的訪問和控制能力；
(七)具備較完善的系統用戶管理和訪問控制機制，滿足最小授權的原則，保障信息系統的完整性和可用性；
(八)具有集中監控的電子化管理平臺，能夠滿足對基礎設施、信息系統和網絡運行狀況的實時監控和可追溯要求，保障信息系統運行的穩定性和可用性；
(九)具備有效的防病毒、防入侵和防攻擊措施，能夠定期開展病毒檢查、惡意代碼檢測、漏洞掃描和滲透性測試等安全活動，及時發現系統脆弱性；
(十)具備完善的應急組織體系和業務連續性計劃，應急預案覆蓋基礎設施、網絡、系統等重要應急場景，并定期評審、演練和更新；
(十一)具備同城或異地災備中心，災備中心機房及基礎設施滿足國家電子計算機機房標準，滿足《商業銀行數據中心監管指引》要求。
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