銀行整改自查報告

銀行整改自查報告（通用11篇）

　　時光荏苒，光陰似箭，辛苦的工作已經(jīng)告一段落，回首這段時間的工作，存在的問題非常值得總結，非常值得我們做好總結和完成自查報告。那么自查報告的格式，你掌握了嗎？以下是小編為大家收集的銀行整改自查報告，歡迎大家分享。

　　銀行整改自查報告 1

　　為防范化解運營操作風險，根據(jù)分行《關于開展20xx年運營業(yè)務操作風險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長掛帥的運營業(yè)務操作風險排查小組，開展20xx年運營操作風險排查工作，特別針對重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)和重點崗位進行認真仔細的排查，具體如下：

　　一、運營主管履職情況。

　　通過屏打0307柜員屬性與柜員責任制核對，未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象，能合理確定勞動組合，正確劃分柜員業(yè)務范圍和權限，落實柜員崗位責任制。保證了ABIS系統(tǒng)安全運行與業(yè)務的正常辦理。

　　對查庫登記簿所記載情況與監(jiān)控錄象進行核對，未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象。能嚴格執(zhí)行網(wǎng)點查庫制度，能做到每周查庫一次；在日常營業(yè)期間，能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”；柜員現(xiàn)金箱交接時，能仔細核對現(xiàn)金箱個數(shù)。

　　能按規(guī)定及時做好會計監(jiān)控系統(tǒng)預警信息的核實，組織核查各類會計業(yè)務差錯、事故和違規(guī)行為，分析原因，提出處理意見，督促改進工作。對本機構內外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題能全面落實整改。

　　二、代客辦理業(yè)務。

　　通過對所有人員抽屜突擊檢查，沒有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過抽查監(jiān)控錄象，沒有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應客戶本人辦理的業(yè)務是客戶本人親自辦理；由他人代理的業(yè)務，代理手續(xù)齊全規(guī)范。

　　通過查看傳票，單位存款轉存通過91過渡轉個人賬戶，支票收款人與進賬單收款人不一致而進行入賬的一象。

　　三、內外部對賬。

　　經(jīng)核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能及時、規(guī)范。運營主管能按照要求在對賬不符對賬回執(zhí)清單上注明核對日期、不符原因及處理結果，并由經(jīng)辦員、運營主管簽章后及時反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時收回，處理手續(xù)規(guī)范。

　　沒有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對賬單。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對上下級資金賬戶余額表”，打印人員及運營主管能按規(guī)定每天核對余額并簽章確認。

　　四、沖正、抹賬業(yè)務。

　　通過抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象，沒有發(fā)現(xiàn)有操作錯誤的現(xiàn)象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補記賬的業(yè)務發(fā)生傳票經(jīng)過運營主管現(xiàn)場核實、審批后才進行操作。錯賬沖正時，能堅持“更改有據(jù)、處理及時”的`原則，多筆沖正時，能按“先貸方紅字或借方藍字，后借方紅字或貸方藍字”的賬務順序進行沖正處理。

　　五、業(yè)務印章、預留印鑒保管使用管理。

　　通過核查開戶資料及抽查監(jiān)控錄象，單位預留印鑒能由法定代表人或單位負責人直接辦理。授權他人辦理的，能出具法定代表人或單位負責人的身份證件及其出具的授權書，以及被授權人的身份證件；單位存款人申請變更印鑒，手續(xù)及相關證明材料齊備，運營主管能按規(guī)定審核變更資料；客戶預留印鑒卡保管規(guī)范，單位結算及個人支票賬戶款項支付能按規(guī)定進行電子驗印，電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人復核制度。

　　六、重要空白憑證使用管理。

　　通過抽查錄象及現(xiàn)場審核，沒有違規(guī)辦理業(yè)務的現(xiàn)象，柜員能按定嚴格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定，簽發(fā)個人定期存單和單位開戶證實書、定期存單，能由運營主管或指定人員（管章人）加蓋網(wǎng)點業(yè)務專用章，并在記賬憑證上抄寫定期存單（單位開戶證實書）號碼（后四位），簽章證實定期存單發(fā)出的真實性。

　　不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務印章、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預先加蓋印章的現(xiàn)象。重要空白憑證出售管理符合規(guī)定，沒有內部人員代單位購買重要空白憑證的現(xiàn)象。

　　七、自助設備管理。

　　通過抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng)、實物進行相對，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象。ATM鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規(guī)范；ATM鈔箱能堅持雙鎖雙控、雙人在場打開或關閉箱門、雙人清點現(xiàn)金；ATM長短款、吞卡能按規(guī)定及時處理。

　　八、BOS集中作業(yè)平臺業(yè)務。

　　經(jīng)核查，BOS系統(tǒng)異常時導致未處理完成的業(yè)務時，能有逐筆做好記錄，啟用應急預案在ABIS系統(tǒng)處理后，能在系統(tǒng)恢復后在BOS做撤銷處理；BOS系統(tǒng)的“過渡資金賬戶余額”與ABIS系統(tǒng)的“待處理后臺集中匯兌往賬款項”的余額相符。BOS業(yè)務撤銷時，能按照ABIS系統(tǒng)的抹賬要求，在核證行憑證內作好批注（撤銷原因，后續(xù)處理情況等）；BOS業(yè)務退回，能按規(guī)定在核證行憑證內作好批注（退回原因，后續(xù)處理情況等）。

　　九、內外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況。

　　×年上半年運營案件風險排查現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題、20xx年上半年“三化三鐵”考評現(xiàn)場檢查存在問題已按規(guī)定全面落實整改。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過程中，COMS系統(tǒng)中本行的前10類普遍性問題以及第5級較大違規(guī)操作問題，已查明原因，并有針對性地分類采取措施加以整改，同類問題發(fā)生頻率明顯減少。

　　銀行整改自查報告 2

　　作為支行一名普通的綜合柜員，我的一言一行都代表著本行的形象，因此工作中不能有一絲馬虎和松懈。支行是才成立不到一年的縣域支行，正處在開拓發(fā)展階段，因此每日的業(yè)務量不算太大，相對于市區(qū)支行顯得輕松多了，在這樣的工作環(huán)境中營業(yè)部主任要求我們一定要認真認真再認真，嚴格按照行里的制定的各項規(guī)章制度合規(guī)操作。依照總行下發(fā)的文件精神，為深化“合規(guī)執(zhí)行年”活動，進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，根據(jù)自身情況展開自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

　　一、牢固思想防線，本人能夠自覺主動的學習國家各項金融政策法規(guī)，加強政治理論學習，提高政治意識，以維護國家的.金融穩(wěn)定和銀行業(yè)的聲譽為己任，樹立正確的政治方向和立場，顧全大局，站在單位角度想問題、做工作，以銀行整體利益為重，做一名合格的銀行工作者。

　　二、行為規(guī)范，熱愛本職工作，恪盡職守、兢兢業(yè)業(yè)、追求每一分進步，用認真負責的態(tài)度去做好每一件事，細化工作內容，努力做到大事做細、平常事做精，堅持“柜臺服務準則”企業(yè)信譽，從我做起。

　　三、業(yè)務操作，態(tài)度端正，認真細心，按照規(guī)定的工作流程不越權行事，不違章辦理，工作中不徇私情、不弄虛作假、不營私舞弊、不紅包收紅包，自覺履行對國家、對銀行、對客戶的義務和責任，確保銀行經(jīng)營安全和客戶資金安全。

　　四、存在問題及努力方向，一是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班，很多工作只是按照別人的。做法學卻不明白為什么，不鉆研不思考，憑經(jīng)驗憑主觀；二是基礎知識不扎實，時常出現(xiàn)較為簡單或低級的錯誤，或有部分新業(yè)務不熟悉操作流程，因此要堅持不懈、積極主動的學習專業(yè)知識，以適應自己的崗位需要，牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，嚴格約束自己，秉承“誠·立信德·致遠”的企業(yè)文化理念，勤勤懇懇做事，踏踏實實做人，在xx銀行的寬闊舞臺上，舞出自己的精彩未來。

　　銀行整改自查報告 3

　　“好人思想”、“好人主義”造就了一種老好人，從其表面來看，是十足的好人，但是，在我們的工作中，老好人辦不了好事也成就不了事業(yè)，對企業(yè)發(fā)展、對職工隊伍穩(wěn)定會帶來相當大的危害。

　　第一，老好人往往縱容著壞人壞事。具體表現(xiàn)是：在工作中處處小心謹慎，得罪人的事從來不干，更不敢碰硬，自己做人處事的原則就是四平八穩(wěn)、一團和氣，看重人情世故，對壞人壞事容忍、坐視、甚至默許，對違反制度、紀律的人和事不批評、不教育、不處理，雖惡不罰，雖善不獎，得過且過，聽之任之，“壞人在臺上唱戲，好人在屋里嘆氣”，如此下去，就是對壞人壞事的縱容。

　　第二，老好人是無能的表現(xiàn)。好人思想往往是積極不足，消極有余，性格懦弱，管理無能。想問題干事情不講大局，只奉行“你好我好大家好”、“多栽花，少栽刺”、“明知不對，少說為佳”、“遇事留一線，日后好相見”，其實質和客觀上是對工作的'失職、失管，是一種只顧自我，只講人情關系的利己主義。這種風氣盛行到哪里，哪里必定正氣難張、精神難振，工作難以做好。

　　第三，老好人缺乏政治頭腦。對廠部精神貫徹、落實不力，對廠部布置的任務有畏難情緒，工作沒有新思路，缺乏開拓創(chuàng)新精神和戰(zhàn)勝困難的勇氣，不能從企業(yè)穩(wěn)定和發(fā)展的高度分析問題、解決問題，沒有大局意識，怕承擔責任，為維護極少數(shù)人的利益而放棄制度和原則，最終因怕得罪少數(shù)人而得罪了多數(shù)人。

　　由此可見，老好人的表面是好的，實質是壞的。都做老好人，誰都不得罪，最后都得罪，不論是下還是上。

　　銀行整改自查報告 4

　　銀行征信是銀行與借貸客戶之間的一種信用交換方式，通過征詢客戶的信用記錄來評估借貸風險。但是，隨著銀行業(yè)的發(fā)展和進步，征信體系的構建和完善也變得日益重要。

　　在征信體系建立的過程中，銀行也需要對其自身的征信工作進行自檢和整改。本文將圍繞銀行征信的自查報告和整改措施展開討論。

　　一、銀行征信自查報告

　　銀行征信自查報告是銀行內部征信管理團隊根據(jù)征信工作的實際情況和要求編制的一份文件。其主要內容包括核查征信流程、明確征信責任、加強內部培訓、完善征信管理措施等方面。

　　1、核查征信流程

　　銀行征信核查流程應當標準化和規(guī)范化，確保其透明度和公正性。為此，銀行可以在內部制定具體的流程規(guī)定，明確每一環(huán)節(jié)的職責和任務。同時，還可以對征信員進行交叉檢查，確保其工作的準確性和合法性。

　　2、明確征信責任

　　銀行征信工作需要全員參與和協(xié)作，貫徹落實“一崗雙責”的原則。為此，銀行應當明確每個崗位的.職責和責任，并在實際工作中加強督導和監(jiān)管，確保每一位員工都能夠履行其征信職責。

　　3、加強內部培訓

　　銀行內部工作人員的征信技能和方法對征信工作的準確性和高效性有著至關重要的影響。為此，銀行應當加強對于內部工作人員的培訓和學習，提高其工作技能和質量。

　　4、完善征信管理措施

　　銀行需要在征信工作中建立相應的管理措施，包括制度、方法和流程等方面。此外，銀行還應當注重征信數(shù)據(jù)的保護，確保征信數(shù)據(jù)和個人隱私的安全。同時，銀行還要做好風險管控工作，及時發(fā)現(xiàn)和回報風險點。

　　二、銀行征信整改措施

　　銀行需要通過自查報告來發(fā)現(xiàn)征信工作中存在的問題和不足，進而制定相應的整改措施。具體來說，銀行可以采取以下措施：

　　1、加強征信管理制度的制定

　　銀行需要根據(jù)實際情況明確征信管理制度，使其符合銀行業(yè)的要求和規(guī)定。同時，銀行還要注重制度的落實和執(zhí)行，確保征信工作順暢和高效。

　　2、加強員工培訓和教育

　　銀行要加強對于員工的培訓和教育，提高其征信素質和能力�？梢酝ㄟ^內部的征信學習班、專業(yè)考試和定期考核等方式來加強員工的征信培訓。

　　3、完善征信核查流程

　　銀行需要制定完善的征信核查流程，確保其透明度和公正性。可通過制定標準的核查表格、加強內部監(jiān)測和交叉檢查等方式來完善流程。

　　4、提高征信數(shù)據(jù)安全

　　銀行需要采取相應措施加強征信數(shù)據(jù)的安全性，遵守相關的法律法規(guī)和政策。可以通過加強電腦的網(wǎng)絡安全、建立專門的數(shù)據(jù)加密系統(tǒng)等方式來提高征信數(shù)據(jù)安全。

　　綜上所述，銀行征信自查報告和整改措施是銀行完善征信體系的一項必要工作，具有很大的指導意義和實踐價值。希望銀行能夠在實踐中加強和完善征信工作，提高工作質量和效率，將征信工作做到最優(yōu)。

　　銀行整改自查報告 5

　　隨著金融行業(yè)的不斷發(fā)展，銀行行業(yè)的合規(guī)性越來越受到關注。銀行作為金融服務的提供者，其行為要符合相關法律法規(guī)和監(jiān)管要求，以保障客戶權益和維護金融市場秩序。因此，銀行必須對自己的`合規(guī)情況進行自我檢查，并采取相應的整改措施，以確保其業(yè)務合規(guī)性。

　　一、工作內容

　　1.自查工作內容：銀行合規(guī)自查主要包括“四條線”和“三個層面”。其中，“四條線”包括法律法規(guī)合規(guī)線、內部規(guī)章合規(guī)線、合同約定合規(guī)線、經(jīng)營管理合規(guī)線；“三個層面”包括機構層面、部門層面和個人層面。

　　2.自查程序要求：銀行合規(guī)自查應該采取分階段、分區(qū)域和分層級的方式進行。自查分階段分為全行自查、部門自查和業(yè)務自查三個階段；分區(qū)域分為自查內部和自查外部兩個區(qū)域；分層級主要包括機構層面、部門層面和個人層面的自查。

　　二、自查報告要求

　　1.綜合匯報：銀行合規(guī)自查報告應該對自查工作的整體情況進行綜合匯報。報告內容包括自查工作安排、自查工作中的問題和發(fā)現(xiàn)、自查工作的整改措施以及整改成效等。

　　2.針對性強：銀行合規(guī)自查報告應該針對性強，針對銀行自身業(yè)務的特點和具體情況進行分析，提出具體問題和解決措施。

　　3.及時性強：銀行合規(guī)自查報告應該及時提交，及時發(fā)現(xiàn)問題和開展整改工作，避免對銀行業(yè)務造成不良影響。

　　三、整改措施

　　1.創(chuàng)建完善的內部管理制度：銀行應該制定和完善其內部管理制度，包括合規(guī)管理制度、風險管控制度、內部控制制度等，確保自身業(yè)務合規(guī)性。

　　2.加強合規(guī)培訓和宣傳：銀行應該加強員工的合規(guī)培訓和宣傳教育，提高員工的合規(guī)意識，確保銀行業(yè)務合規(guī)性。

　　3.建立監(jiān)控和反饋機制：銀行應該建立監(jiān)控和反饋機制，及時發(fā)現(xiàn)問題和處理異常情況，確保業(yè)務合規(guī)性。

　　4.加強內部交流和協(xié)調：銀行應該加強內部交流和協(xié)調，借鑒各部門的先進經(jīng)驗和成功做法，不斷完善自身業(yè)務合規(guī)性。

　　結語：

　　銀行業(yè)務合規(guī)自查工作是銀行業(yè)務管理的一項重要工作。只有逐步完善自身管理制度，加強員工的合規(guī)意識，建立監(jiān)控和反饋機制，加強內部交流和協(xié)調，才能確保整個銀行業(yè)務的合規(guī)性。

　　銀行整改自查報告 6

　　作為金融行業(yè)的重要組成部分之一，銀行在其業(yè)務運營中必須遵守相應的法律法規(guī)和監(jiān)管要求，保證其業(yè)務的合規(guī)性和風險可控性。因此，銀行需要定期開展合規(guī)自查，通過發(fā)現(xiàn)和解決合規(guī)風險，確保所承擔的責任與義務得以滿足。

　　一、自查范圍及內容

　　本次合規(guī)自查的范圍主要圍繞以下方面展開：公司治理、反洗錢、信用風險、操作風險、流動性風險以及市場風險等。同時，我們也將對內部控制流程以及合規(guī)風險防控機制進行全面提權。

　　1.公司治理

　　通過嚴格的公司治理結構和規(guī)范的業(yè)務流程，確保內部監(jiān)管和責任制度落實到位，保障客戶權益以及銀行業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展。

　　2.反洗錢

　　加強對客戶身份、資金流向以及客戶交易目的的溯源監(jiān)控和控制，確保客戶資金來源和交易目的合法性和真實性，預防洗錢等違法行為的發(fā)生。

　　3.信用風險

　　加強對信貸風險的監(jiān)管和控制，采取全面的風險管理措施，確保信貸業(yè)務的安全、合法和穩(wěn)健運作。同時，積極開展信貸投放，扶持符合條件的客戶。

　　4.操作風險

　　建立完善的'風險評估和評估機制，強化操作風險防控，提高內部操作流程的可靠性和安全性。

　　5.流動性風險

　　強化流動性管理，確保資金的合理運用和流動性的充足性，并根據(jù)市場情況制定相應的風險管理策略。

　　6.市場風險

　　加強市場風險的監(jiān)控和控制，保障客戶資產(chǎn)的安全，有效緩解市場波動對客戶的影響，提高客戶滿意度。

　　二、自查結果

　　本次合規(guī)自查表明，銀行已經(jīng)建立了一套完整的風險管理體系和內部監(jiān)管制度，確保內部治理和責任落實到位。同時，在反洗錢工作方面，銀行提高了對客戶身份和交易背景的核查力度，并加強了對于可疑交易的監(jiān)控和審核工作。經(jīng)過銀行的全力努力，本次自查結果良好，未發(fā)現(xiàn)其業(yè)務存在的重大風險問題。

　　三、整改措施

　　針對自查中發(fā)現(xiàn)的一些小問題，我們將立即采取相應的整改措施：

　　1.提高員工風險管理意識，加強內部控制流程的執(zhí)行和監(jiān)督工作。

　　2.對于反洗錢工作的審核和監(jiān)控工作，我們將采用更加高效的智能化技術手段，減少人工審核的機會，并降低人為差錯的發(fā)生。

　　3.繼續(xù)優(yōu)化風險管理工作流程，以提高工作效率和減少操作風險。

　　4.擴大業(yè)務規(guī)模、推廣金融產(chǎn)品，使客戶滿意度不斷提升。

　　4.提高資金管理效率，通過有效策略調整，降低資金利息支出，同期資金利息收入增加。

　　5.加強人才引進、提高人員培養(yǎng)等相關工作，將更多的精力投入到合規(guī)革新領域，提高合規(guī)和風控能力。

　　四、結語

　　本次合規(guī)自查的結果表明，銀行已經(jīng)建立了一套完整的風險管理制度和內部監(jiān)管制度，確保業(yè)務的合規(guī)性和風險的可控性。同時，我們也意識到，面對行業(yè)競爭和市場變化，我們必須不斷提高風險管理和合規(guī)能力。接下來，我們將繼續(xù)加強內部靈活性，提高風險管控效能，為客戶提供更加優(yōu)質的金融服務。

　　銀行整改自查報告 7

　　為了加強銀行征信管理，提高征信服務質量，確保銀行資信評價的準確性和客觀性，我們在全面自查的基礎上，針對存在的問題制定了以下整改措施。

　　一、自查結果

　　通過全面自查，我們發(fā)現(xiàn)在征信管理方面存在以下問題：

　　1、征信記錄不完整

　　在征信記錄的匯總和整理過程中，某些個人貸款信息、居住地址等信息沒有及時更新或完善，導致了征信記錄的不完整。

　　2、征信記錄錯誤

　　在征信記錄的錄入過程中，某些貸款信息被錯誤地輸入了，導致了征信記錄的錯誤，造成了不必要的麻煩。

　　3、征信記錄防范措施不完善

　　雖然我們采取了多種措施防范征信記錄的泄露或篡改，如加密傳輸、權限控制、審批制度等，但缺乏完善的內部控制制度和監(jiān)督機制，導致了征信記錄管理的不安全和不穩(wěn)定。

　　二、整改措施

　　針對上述問題，我們制定了以下整改措施：

　　1、完善征信記錄管理流程

　　建立健全征信記錄管理流程，包括征信記錄的更新、完善和匯總整理，確保征信記錄的完整性和準確性。

　　2、加強征信記錄的審核和核實

　　建立差錯糾正機制，加強征信記錄的.審核和核實，及時發(fā)現(xiàn)和糾正征信記錄中的錯誤，保證征信記錄的正確性和可信度。

　　3、提升征信記錄防范措施

　　通過改進內部控制制度，提高權限的管理和控制，加強審批制度，加強技術防范手段，確保征信記錄的保密性和安全性。

　　4、提升員工的征信管理能力

　　開展征信管理方面的培訓和交流活動，提高員工的征信管理和操作技能，確保征信管理工作的準確性和及時性。

　　三、預期效果

　　通過以上整改措施的落實，我們預期將取得以下成效：

　　1、征信記錄的完整性和準確性得到提高，提高資信評價的準確性和客觀性。

　　2、征信記錄的錯誤率降低，減少了不必要的麻煩和工作時間，提高用戶體驗。

　　3、征信記錄的保密性和安全性得到提高，保障客戶隱私和銀行信息安全。

　　4、員工征信管理能力得到提升，提高了工作效率和工作質量。

　　作為銀行業(yè)務的重要環(huán)節(jié)，征信管理之重要已不可忽視。我們將繼續(xù)加強征信管理，提升征信服務質量，為客戶提供更加優(yōu)質、便捷的服務。

　　銀行整改自查報告 8

　　自查并整改是銀行在全面履行社會責任和維護金融秩序的過程中必須要經(jīng)歷和完成的環(huán)節(jié)。自查是銀行自身缺陷和不足的自我檢查過程，是問題的自我發(fā)現(xiàn)和治理的必要途徑。整改是基于自查結果，對發(fā)現(xiàn)的問題進行分析和對策制定以及實施的過程。在此基礎上，銀行征信的自查報告及整改措施是銀行全面實現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營、遵循合規(guī)經(jīng)營，構建和完善風險管理機制的必要手段。

　　第一部分自查內容

　　本次征信自查主要涉及以下方面：

　　1、征信制度及其執(zhí)行情況：自查銀行是否建立了健全的征信制度，并落實了制度的執(zhí)行。

　　2、信息準確性：自查銀行上報本行貸款信息的準確性和完整性，并與征信公司存儲的數(shù)據(jù)進行比對，確認是否存在信息虛報和遺漏。

　　3、風險防范機制：自查銀行是否制定了征信風險監(jiān)測和預警機制，以及應對措施等。

　　4、員工管理：自查銀行是否進行員工征信管理，并對從業(yè)人員進行有關征信法律、法規(guī)和操作規(guī)程等方面的'培訓，提高員工對征信的敏感性和認識度。

　　5、外包管理：自查銀行委托給其他單位或個人進行的征信業(yè)務是否符合法律法規(guī)標準，并落實了安全保障措施。

　　第二部分自查結果

　　1、征信制度及其執(zhí)行情況

　　本行已建立健全的征信制度，制度涵蓋貸款前、中、后期的各項要求，從征信業(yè)務代理、審核、上報到管理程序、保密機制等多個方面進行了規(guī)范。制訂了征信指引和相應的內部管理制度，建立了征信部門和征信員工的分工和職責明確，行為規(guī)范及業(yè)務操作手冊等方面的制度。

　　同時，本行對制度執(zhí)行情況進行了全面自查，發(fā)現(xiàn)存在征信審核程序不嚴密，對材料及信息審核得不到足夠重視的問題。制定了審核程序檢查制度并加強相關培訓，及時發(fā)現(xiàn)和糾正審核崗位問題。

　　2、信息準確性

　　本行及時上報貸款信息，填寫貸款信息準確、完整，但在上傳數(shù)據(jù)過程中數(shù)據(jù)量大，運營技術困難，數(shù)據(jù)有很小部分漏洞和錯誤。本行制定了數(shù)據(jù)比對的監(jiān)控措施，及時糾正錯誤，提高了信息的準確性和完整性。

　　3、風險防范機制

　　本行征信風險管理政策清晰，并在內部警示系統(tǒng)上針對征信風險要點進行了分類和提醒。完善了風險防范措施的方案以及對應的處置流程，對風險進行歸類，明確責任人、責任范圍，制定了相應的處理措施，并建立了風險防范警示管理系統(tǒng)。

　　4、員工管理

　　本行建立了員工征信管理檔案，針對新員工進行征信方面的培訓，并對員工征信管理情況進行年度自查，對在征信管理過程中出現(xiàn)的問題進行糾正整改和移交處理。

　　5、外包管理

　　本行委托給信用管理公司和征信服務機構的業(yè)務均符合國家相關法律法規(guī)和規(guī)范性文件，并制定了外包安全保障方案，對外包業(yè)務的安全性進行了規(guī)范和管控，并建立外包風險警示預案。

　　第三部分整改措施

　　本行對自查過程中發(fā)現(xiàn)的問題，在有關部門共同協(xié)商下提出如下整改對策：

　　1、完善內部審核流程，加強審核人員的培訓和管理。

　　2、加強日常的數(shù)據(jù)比對，及時發(fā)現(xiàn)糾正數(shù)據(jù)錯誤和漏洞等問題。

　　3、進一步加強征信風險管理，完善內部風險控制機制，保證征信數(shù)據(jù)的準確性。

　　4、設立員工征信考核表，加強員工征信監(jiān)管，確保員工征信管理流程規(guī)范、操作準確、公正透明，有效避免征信過程不規(guī)范等問題的出現(xiàn)。

　　5、加強外包業(yè)務管理，進一步完善外包相關制度和流程。

　　結語：作為一家負責任的銀行，自查和整改是保證良好經(jīng)營和管理的核心環(huán)節(jié)。希望本次征信自查及整改措施對其他銀行的征信業(yè)務的規(guī)范化發(fā)展起到積極的推動作用，對廣大貸款個人和企業(yè)能夠得到更加客觀、公正、準確的征信報告提供有力保障。

　　銀行整改自查報告 9

　　為了規(guī)范網(wǎng)銀業(yè)務經(jīng)營，防范風險，保證我支行網(wǎng)銀業(yè)務健康、快速、規(guī)范發(fā)展，特根據(jù)總行下發(fā)的《x銀行關于開展網(wǎng)上銀行業(yè)務操作及基礎管理檢查的通知》，我支行于20xx年4月26日至28日組織專人對我支行20xx年至20xx年簽約的所有網(wǎng)上銀行業(yè)務操作及基礎管理進行全面自查。檢查內容包括客戶簽約管理、日常維護管理、網(wǎng)銀業(yè)務相關資料的保管等三個方面，現(xiàn)將自查情況報告如下：

　　一、個人網(wǎng)銀業(yè)務

　　自20xx年開辦網(wǎng)銀至20xx年4月，我支行共辦理個人網(wǎng)銀帳戶簽約啟用x戶，個人網(wǎng)銀帳戶加掛解掛x戶，個人網(wǎng)銀密碼重置x戶，個人網(wǎng)銀銷戶x戶。個人客戶簽約網(wǎng)銀資料齊全，申請表內容填寫完整、正確，且全部為本人辦理、本人簽名;個人網(wǎng)銀賬戶的加掛解掛、證書的相關操作、網(wǎng)銀的銷戶等業(yè)務均按照相關規(guī)定規(guī)范操作;個人網(wǎng)銀的日常維護業(yè)務均由客戶本人提提交申請，且早請表內容填寫正確，完整。

　　二、企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務

　　企業(yè)網(wǎng)銀的檢查內容主要包括：網(wǎng)銀的`資料是否齊全，填寫內容是否正確完整，簽章是否完整、準確，是否經(jīng)信貸部門審批簽字，網(wǎng)銀后臺管理系統(tǒng)中相關的設置是否正確、完整，是否與企業(yè)客戶申請表中申請的內容相符，網(wǎng)銀后臺管理工作系統(tǒng)中所有的設置操作完畢后是否打印網(wǎng)銀交易流水，是否按相關的規(guī)定保管，網(wǎng)銀授權操作是否執(zhí)行雙人操作等。

　　自20xx年開辦網(wǎng)銀至20xx年4月，我支行共辦理企業(yè)網(wǎng)銀簽約x戶，企業(yè)網(wǎng)銀賬戶登陸密碼重置x戶。其中資料存在問題的共x戶。主要問題有以下幾種：

　　1、簽章不全，共x戶，已整改x戶，仍有x戶尚待整改。

　　2、無法人簽字共x戶，全部為未接到總行通知前簽約的客戶。此部分客戶，經(jīng)支行協(xié)調，全部由客戶經(jīng)理負責聯(lián)系客戶補簽字，目前已整改的x戶，仍有x戶尚待整改，客戶經(jīng)理仍在聯(lián)系中。

　　3、資料填寫不完整，共x戶，主要是無客戶登陸名，無登陸名的共x戶已正在由經(jīng)辦人員聯(lián)系客戶補填。

　　三、日常維護和資料保管

　　檢查內容主要包括網(wǎng)銀后臺管理端的操作是否正確，操作結束后是否打印交易流水并入當日傳票管理，落地業(yè)務是否及時處理，處理流程是否符合規(guī)定，企業(yè)客戶的回意單是否及時打印，企業(yè)網(wǎng)銀證書領用及網(wǎng)銀密碼重置是否設立相應登記薄，網(wǎng)銀資料是否專人保管，期裝訂等。

　　自開辦網(wǎng)銀以來我支行分別設置了網(wǎng)銀操作員和復核員，并指定專人負責網(wǎng)銀日常業(yè)務及落地業(yè)務的處理，并于20xx年，接到總行通知后，設立了網(wǎng)銀證書領用及密碼重置登記薄。網(wǎng)銀資料由專人保管并定期裝訂。

　　經(jīng)過本次自查，我支行網(wǎng)銀經(jīng)辦人員的風險意識得到了有效提高，網(wǎng)銀業(yè)務得到進一步規(guī)范，為我支行網(wǎng)銀業(yè)務健康、快速、規(guī)范的展提供了保證。

　　銀行自查報告終于寫完畢了，希望能夠幫助到大家，謝謝！

　　銀行整改自查報告 10

　　今年，我局信訪工作在市委、市政府的領導下，在市委群工部的指導下，按照《信訪條例》的要求，在暢通信訪渠道，維護信訪秩序，強化工作責任，解決市民信訪問題等方面做了大量工作，有效地維護了正常的信訪秩序和社會穩(wěn)定。根據(jù)市委辦、市政府辦要求，我局對20xx年信訪工作開展情況進行了認真自查，報告如下：

　　我局高度重視信訪工作，圍繞市委、市政府的目標要求，屢次召開黨組會、局長辦公會和局務會分析當前水務工作面對的新形勢，樹立做好信訪工作對水務新開展促進作用的新認識，進一步增強了全局上下對信訪工作促和諧、保穩(wěn)定的意識，強化了信訪工作責任。我局堅持按照分級負責、歸口辦理、誰主管、誰負責和領導干部一崗雙責的`原則，形成了主要領導負總責，分管領導具體抓、班子成員齊抓共管、職能處室具體承辦的信訪工作格局。為暢通信訪工作渠道，我局將信訪接待室設置在局辦公室，并確定專人負責信訪工作，方便了市民來信來訪；認真聽取市民意見、建議，及時化解矛盾、解決問題。建立健全信訪工作機制，積極從源頭治理、事中監(jiān)督、事后化解等環(huán)節(jié)妥善處理信訪問題，并按照各自承當?shù)哪繕巳蝿彰鞔_責任，狠抓落實，把信訪工作納入了各科室20xx年目標績效管理，確保全年信訪工作目標任務圓滿完成。

　　〔一〕認真處理群眾來信，熱情接待群眾來信來訪。

　　在接待市民來訪工作中，負責信訪的工作人員耐心聽取投訴人講述情況并認真作好記錄，及時進行匯報，熱情為市民解答有關涉水事務的法律法規(guī)，認真答復市民的各類咨詢，千方百計為市民分憂解難，文明禮貌，熱情效勞；對市民反映的問題以及市委群工部交辦的群眾來信、來訪和網(wǎng)上反映，都及時調查情況，對發(fā)現(xiàn)的問題催促其限期處理，做到件件有登記、件件有落實、件件有回復。局黨組書記、局長許飛地對來信和來訪反映的問題非常重視，親自責成相關科室具體落實，要求每一件信訪案件辦理后都及時給當事人回復，并針對有代表性的當事者進行回訪，得到了當事人認可。同時，對于省、市明確的重要信訪案件都及時將辦理情況向上級相關部門匯報。據(jù)統(tǒng)計，今年截止20xx年12月1日，我局共受理各類來信來訪22件，均已及時處理，處理率為100%，其中受理市長信箱投訴建議4件，處理4件；受理書記信箱投訴建議5件，已及時辦理及回復；12345為民效勞平臺13件訴求，全部及時回復。妥善處理交通肇事逃逸案死者家屬違規(guī)到市水務局鬧訪事件。

　　〔二〕積極做好領導干部接訪工作。

　　全年局領導接待日有方案有安排，相關接待局領導按時到位接訪，堅持定期下訪，落實了領導接待日制度。同時，堅持誰接訪誰負責原則，認真落實領導包案制度，采取了一個案子、一名領導、一個方案、一抓到底的方法，嚴格督辦，全年局領導包案辦結率達100%，有效解決了一批信訪難題。

　　〔三〕抓好特殊時期和敏感時期的信訪維穩(wěn)工作。

　　一方面，按要求開展信訪積案集中清理化解百日攻堅活動，積極化解信訪積案。另一方面，在國慶、十八屆四中全會等敏感時期，進一步強化制度，針對矛盾糾紛的特殊性，建立信訪工作預案，進行仔細排查，集中梳理，按時報表，未發(fā)生越級上訪。真正做到了為市委、市政府及市領導分憂，為我市社會穩(wěn)定、經(jīng)濟開展和構建和諧社會服好務。由于重視信訪工作，今年水務系統(tǒng)未發(fā)生一起到京非正常上訪，在重要會議、重大活動、法定節(jié)假日期間未發(fā)生到省、市非正常上訪。

　　〔四〕加強制度建設。

　　對于可能形成信訪的問題，我局組織力量專題進行研究，預先研究工作措施，并建立健全了矛盾糾紛排查化解制度、信訪穩(wěn)定風險評估制度，對外公布信訪工作流程，限時辦結，大大提升了信訪工作處置力度。

　　〔五〕加強情報信息報送。

　　建立市、縣水務信息系統(tǒng)報送機制，由分管領導及辦公室主任抓好落實，按照分級負責、要情必報、準確及時的原則，隨時掌握涉及水務部門的信訪工作動態(tài)，及時報送涉及社會穩(wěn)定的重要信息，保證信息的完整性。

　　銀行整改自查報告 11

　　一、前言

　　隨著數(shù)字化的趨勢不斷推進，銀行業(yè)務也已不再僅限于傳統(tǒng)的金融服務。銀行電子銀行業(yè)務大幅度發(fā)展，并促進著銀行業(yè)務的數(shù)字轉型。然而，銀行電子銀行業(yè)務的快速增長也帶來了一系列的風險和安全隱患。如何確保銀行電子銀行業(yè)務的安全和穩(wěn)定運行，是銀行業(yè)務運營和監(jiān)管的重要問題。

　　為此，本報告旨在對銀行電子銀行業(yè)務進行自查和評估，發(fā)現(xiàn)和解決其中的問題和風險，為銀行業(yè)務的數(shù)字轉型提供保障。

　　二、現(xiàn)狀概述

　　近年來，銀行業(yè)務向數(shù)字化、智能化方向發(fā)展的趨勢越來越明顯。隨著互聯(lián)網(wǎng)技術、移動互聯(lián)網(wǎng)技術的不斷發(fā)展，銀行電子銀行業(yè)務正快速增長，成為銀行業(yè)務發(fā)展的重要領域。

　　目前，銀行電子銀行業(yè)務主要包括網(wǎng)銀、手機銀行、第三方支付等。其中，網(wǎng)銀作為最早出現(xiàn)、最成熟的電子銀行業(yè)務，得到了廣泛應用，覆蓋面也較廣。手機銀行則是近年來興起的.一種新型銀行電子銀行業(yè)務，其方便快捷的操作和全天候的服務受到了廣大用戶的喜愛。第三方支付則是一種新型的支付方式，需要銀行加強風險控制，并確保資金安全。

　　三、自查分析

　　銀行電子銀行業(yè)務自查主要包括四個方面：信息安全自查、風險自查、服務自查、管理自查。

　　1. 信息安全自查

　　信息安全是銀行電子銀行業(yè)務運營的基礎。自查時，需要評估信息安全管理的完整性、合規(guī)性和有效性。銀行應該關注以下方面：

　�。�1）信息安全政策和標準是否得到貫徹執(zhí)行？

　�。�2）用戶隱私信息的保護是否得到有效實施？

　　（3）對于網(wǎng)絡攻擊，銀行是否采取了有效的安全措施？

　�。�4）應急響應機制是否得到建立并實際運行？

　　2. 風險自查

　　銀行電子銀行業(yè)務面臨的風險很多，包括信息泄露、網(wǎng)絡攻擊等各種風險。自查時應重點關注以下方面：

　�。�1）是否對重點客戶實行高級認證身份驗證？

　�。�2）是否建立了完整的風險管理體系？

　　（3）銀行是否采取了有效的安全措施，以保護用戶賬戶安全？

　　（4）是否建立了完整的內部風險管理制度？

　　3. 服務自查

　　銀行電子銀行業(yè)務涉及的服務種類繁多，自查時應重點關注以下方面：

　　（1）是否建立了在線客服、交互和快捷服務？

　�。�2）是否有足夠人員保證服務質量？

　　（3）是否建立了便利的注冊、認證、登錄、及找回密碼等功能？

　�。�4）是否保障了紙質簽名的合法性？

　　4. 管理自查

　　良好的管理也是保證銀行電子銀行業(yè)務安全運營的重要保障，自查時應重點關注以下方面：

　　（1）銀行電子銀行業(yè)務是否有獨立的管理架構？

　�。�2）是否建立了健全的管理制度和流程？

　　（3）是否根據(jù)實際情況，建立了符合要求的績效考核和激勵機制？

　　（4）是否與相關部門建立有效的溝通和協(xié)作機制？

　　四、自查結果分析

　　自查結果顯示，銀行電子銀行業(yè)務的安全、風控、服務和管理方面都有自身的優(yōu)勢，但也存在相應的問題和不足。具體如下：

　　1. 信息安全方面存在的問題

　�。�1）信息安全管理的完整性和有效性還需進一步完善。

　�。�2）用戶隱私信息的保護需要進一步加強。

　　（3）網(wǎng)絡安全攻擊風險需要提前預防。

　　2. 風險管理方面存在的問題

　　（1）缺乏完整和完善的風險管理體系。

　�。�2）在高風險事件發(fā)生時應急響應需要進一步提高。

　　（3）對重要用戶身份管理欠缺細致和科學。

　　3. 服務質量方面存在的問題

　�。�1）在線客服、交互和快捷服務方面還需進一步提高。

　�。�2）人員配置需要進一步加強。

　�。�3）注冊、認證、登錄、找回密碼等流程還需更加簡便易用。

　　4. 管理方面存在的問題

　�。�1）銀行電子銀行業(yè)務的管理架構不完善，需要進一步完善。

　�。�2）管理制度和流程需要進一步完善和提高。

　�。�3）績效考核和激勵機制需要更加科學和完善。

　�。�4）與各相關部門的溝通和協(xié)作需要進一步加強。

　　五、總結與建議

　　通過對銀行電子銀行業(yè)務的自查和評估，發(fā)現(xiàn)了一些問題和風險。針對這些問題和風險，提出以下建議：

　　1. 提高信息安全意識，具體實施信息保密、不泄露、不篡改和不丟失。

　　2. 建立完善的風險管理體系，制定科學、完善、有效的風險控制措施。

　　3. 加強人員配置，建立完善的服務流程和服務質量標準，保障服務質量。

　　4. 完善銀行電子銀行業(yè)務的管理制度和流程，根據(jù)實際情況建立符合要求的績效考核和激勵機制。

　　5. 加強與各相關部門的溝通和協(xié)作，建立有效的信息互通、問題協(xié)作和資訊共享機制。

　　六、結論

　　銀行作為金融服務行業(yè)的主要領域之一，電子銀行業(yè)務的快速發(fā)展，成為當前銀行業(yè)務的發(fā)展方向之一，同時也伴隨著一系列風險和安全隱患。為確保銀行電子銀行業(yè)務的安全和穩(wěn)定運行，必須通過建立完整的風險管理體系、加強對信息安全的保障、完善服務和管理機制等多重舉措，提高銀行電子銀行業(yè)務的安全性和服務質量水平。

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