銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié)(通用16篇)
時間猶如間隙中的沙一瞬間便消失無蹤,很快就到年底了,回顧這一年的工作歷程,付出了努力,也收獲了成長,這也意味著,又要準備開始寫年終總結(jié)了。是不是無從下筆、沒有頭緒?以下是小編整理的銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié),僅供參考,歡迎大家閱讀。
銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié) 1
時光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,20xx年就過去了,在擔任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將XX年工作情況匯報如下:
一、20xx年,在支行行長和各位領(lǐng)導同時的關(guān)心指導下
我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認真學習各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學習活動,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴大自身客戶數(shù)量,在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個人累計完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。
客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止,均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機關(guān),深入客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進行日常維護,哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的`普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中,認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時提交審查及歸檔。20XX年,累計發(fā)放貸款3350余萬元,按時清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學習不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化,如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進一步客服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學習專研,改進工作方式方法,積極努力工作,增強服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠的方向努力,用“新”的工作實際工作中遇到的種種困難。
銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié) 2
我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令,調(diào)任xxx支行客戶經(jīng)理。在xxx支行8個月的工作中,我勤奮努力,注重創(chuàng)新,在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時,于思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下:
20xx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關(guān)心指導下,用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,我能夠認真學習各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學習活動,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年3月至6月,我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓,取得參加afp認證考試資格,并于20xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習,使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中,我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合,勇于探索新理論、新問題,創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位,自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境,對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的'對私對公客戶都比較陌生,加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作,就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi),我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性,成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經(jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止,代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫唬瑥拈_始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中,心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時,我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,責任相對比較重大。但是,慢慢的,我變得成熟起來,我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護,熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,當我明確了目的,有了工作目標和重點以后,工作對于我來說,一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息,都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果,從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時,在和不同客戶的接觸中,也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
存在的主要問題:
一、金融專業(yè)知識有待進一步加強。面對如今市場經(jīng)濟的多樣性,銀行理財成為越來越多客戶的需求,如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品,這就需要提高自身的學習能力和學習主動性,及時掌握最新的財經(jīng)信息和準確分析未來的經(jīng)濟走勢,以提高自身金融專業(yè)知識水平;
二、針對不同的客戶,還應(yīng)朝細致精準化管理方面進行加強。對現(xiàn)有的客戶資源,深挖細刨,根據(jù)不同客戶的需求和實際情況,做精準化營銷,提高支行中間業(yè)務(wù)收入;
三、進一步克服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,不怕多做事,不怕做小事,在點滴實踐中完善提高自己,決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜,驕傲自大,而要保持清醒的頭腦,與時俱進,創(chuàng)造出更大的輝煌;
個人職業(yè)發(fā)展的愿景:
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會,使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠的方向努力。
總結(jié)過去,是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年,我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作,以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻。
銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié) 3
一、工作業(yè)績概述
過去的一年中,我全面負責理財產(chǎn)品的推廣與銷售,通過深入了解客戶需求,制定個性化的資產(chǎn)配置方案,實現(xiàn)了理財業(yè)務(wù)的穩(wěn)步增長。截止到年底,成功幫助客戶配置理財產(chǎn)品總額度達到2000000萬元,同比增長20%,不僅超額完成了既定目標,也為銀行創(chuàng)造了顯著的經(jīng)濟效益。
二、客戶服務(wù)與維護
堅持以客戶為中心的服務(wù)理念,積極主動地為客戶提供全方位的理財咨詢服務(wù),全年累計舉辦各類理財講座和一對一咨詢服務(wù)20場次,服務(wù)客戶數(shù)量超過2000人次。同時,通過定期回訪,及時跟進客戶的.投資需求變化,調(diào)整優(yōu)化投資策略,確保了客戶資產(chǎn)的安全性和增值性,得到了廣大客戶的一致好評和高度信任。
三、產(chǎn)品創(chuàng)新與營銷策略
本年度,我密切關(guān)注金融市場動態(tài),積極參與新產(chǎn)品的研究與推廣,并針對市場環(huán)境和客戶需求,靈活運用多元化的營銷手段,包括線上線下的聯(lián)動宣傳、定制化的產(chǎn)品推介等,有效提升了理財產(chǎn)品的市場影響力和競爭力。
四、自我提升與團隊協(xié)作
在個人專業(yè)素養(yǎng)方面,我持續(xù)學習金融理論知識和實踐技能,取得了相關(guān)的理財規(guī)劃師資格證書,進一步提升了自身的專業(yè)服務(wù)水平。同時,我也注重團隊協(xié)作,通過共享資源、交流經(jīng)驗,共同提高了理財團隊的整體實力和服務(wù)效能。
五、未來展望
新的一年里,我將繼續(xù)以客戶滿意度為核心,深化對市場趨勢和客戶需求的研究,不斷優(yōu)化理財產(chǎn)品結(jié)構(gòu),提升服務(wù)質(zhì)量,力爭實現(xiàn)更高質(zhì)量的業(yè)務(wù)發(fā)展。同時,我也會更加注重風險防控,引導客戶理性投資,實現(xiàn)財富穩(wěn)健增值。
在此,感謝領(lǐng)導及同事們在過去一年中的支持與幫助,讓我能夠順利完成各項任務(wù)。期待我們在新的一年中攜手共進,共創(chuàng)輝煌!
銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié) 4
歲末將至,回首這一年來,我始終堅持著"道雖通不行不至,事雖小不為不成"的人生信條,在工作中緊跟支行領(lǐng)導班子的步伐,圍繞支行工作重點,出色的完成了各項工作任務(wù),用智慧和汗水,用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),無私奉獻的精神。下面我從三方面對自己20xx年工作進行總結(jié):
一、端正思想,迎難而上,時刻保持高效工作狀態(tài)
我在工作中始終樹立客戶第一的思想,把客戶的事情當成自己的事來辦,急客戶之所急,想客戶之所想,要求自己對待工作必須有強烈的事業(yè)心和責任心,任勞任怨,積極工作,從不挑三揀四,避重就輕,對待每一項工作都盡心盡力,按時保質(zhì)的完成,在日常工作中,始終堅持對自己高標準,嚴要求,顧全大局,不計得失,為了完成各項工作任務(wù),不惜犧牲業(yè)余時間,利用一切時間和機會為客戶服務(wù),與客戶交朋友,做客戶愿意交往的`朋友,通過自己不懈的努力,在20xx年的工作中,為自己交了一份滿意的答卷。
二、身體力行,狠抓落實,力求圓滿出色完成任務(wù)
在服務(wù)客戶的過程中,我用心細致,把兄妹情、朋友意注入工作中,使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。在與客戶打交道的過程中,真正做到以誠相待,把客戶的利益視為自己的利益,了解客戶的動向,知曉客戶的所思所欲,為每位客戶量身推薦我行的各種金融產(chǎn)品,通過我的不懈努力,在”爭一保二”活動中完成了營銷存款180萬,理財金卡8張,信用卡5張,電子銀行簽約50戶,保險銷售15萬的業(yè)績,最令我欣慰的是客戶也得到了雙嬴,他們在滿足自己需要的同時,也享受到了建行更加細致周到的服務(wù)。
三、努力學習,不斷進取,全面提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)
作為一名前臺工作人員,有時自己在服務(wù)中還不夠耐心細致,需要掌握的知識還很多,在以后的工作中我會自覺加強學習,向理論學習,向?qū)I(yè)知識學習,向身邊的同事學習,進一步提高自己的理論水平和業(yè)務(wù)能力,特別是理財業(yè)務(wù)知識,全面提高綜合業(yè)務(wù)知識水平。克服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作的主動性,不怕多做事,不怕做小事,在點滴實踐中完善提高自己,決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜,驕傲自大,而要保持清醒的頭腦,與時俱進,創(chuàng)造出更大的輝煌。同時繼續(xù)提高自身政治修養(yǎng),強化為客戶服務(wù)的宗旨意識,努力使自己成為一名更合格的建行人。
有一種事業(yè),需要青春和理想去追求,有一種追求需要付出艱辛的勞動力和心血汗水,我愿我所從事的金融事業(yè)永遠年輕和壯麗,興旺和發(fā)達。
銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié) 5
轉(zhuǎn)眼間20xx年已過去了,盡管白駒過隙,可坐下來,靜靜地回憶,20xx年以來的工作,真是收獲頗多,感觸頗多。非常榮幸,有機會和大家一起分享工作經(jīng)驗,這不僅是對我工作的認可,更是對我個人的鞭策。我的經(jīng)驗可以用三個小案例去概括,這3個小案例集中體現(xiàn)了我的工作思想。
第一個,循序漸進,有的放矢
顧客經(jīng)理主要任務(wù)確實是拓展顧客,但當我看到“5221“任務(wù)中要求新增一個AUM500萬的顧客時,我是沒有很大把握,而我胸有定見,我知道我的目標在哪里。因為20XX年9月剛到xx儲蓄所的時候,我就差不多開始關(guān)注白金級以上的顧客,分析他們卡的流水,約訪顧客了解情況了。從系統(tǒng)中我發(fā)現(xiàn)一位白金級顧客,放在卡里的活期存款足足有70萬,居然一年沒有任何變動,我感到非常的可惜,因為即使顧客要隨時用錢,存上我行的7天通知存款,收益也是非常可觀的。
我聯(lián)系到顧客,顧客表示自己經(jīng)常外地,工作比較忙,無暇到銀行理財。10月顧客來到了網(wǎng)點,我了解到顧客主要從事采礦方面的生意,去的地方都比較偏遠,我詳細為其介紹了我行的網(wǎng)上銀行、手機銀行,顧客沒想到手機還可以理財,非常喜歡這樣便捷快速地理財渠道,當場自己使用手機銀行購買了10萬理財,還說以后有合適的理財產(chǎn)品通知他就可以了。
就這樣每當有合適的理財產(chǎn)品時我就會給顧客打個電話,顧客就會自己在手機銀行上購買,盡管每次不多都是幾十萬左右,隨著前期的理財產(chǎn)品到期,收益還不錯,慢慢建立起了信任。就這樣顧客陸陸續(xù)續(xù)的從他行把錢轉(zhuǎn)來,購買了500萬理財產(chǎn)品,成為了我行的鉆石級顧客。
從這位顧客的拓展上,我發(fā)現(xiàn)有些高端顧客注重的是便捷,他們平時很忙,特別經(jīng)常出差的,不可能為了某個產(chǎn)品專程來購買,我們的產(chǎn)品很多,但是顧客知道的很少,我們要從專業(yè)的角度推薦符合顧客的理財方式和渠道,只有因勢利導,循序漸進,有的放矢,才能為顧客所接納。
第二個,以心相交,成其長遠
作為顧客經(jīng)理來說,產(chǎn)品的銷售尤為關(guān)鍵,拓展和維護顧客的最終目切實實是為了銷售。只有銷售產(chǎn)品才能使得顧客好處化,建行的好處化。
OCRM系統(tǒng)為我們提供了最基礎(chǔ)的目標,而整個儲蓄所聯(lián)動機制更是不可或缺的。從聯(lián)動機制中,高柜同事為我推薦了一位對黃金感興趣的顧客,我在OCRM系統(tǒng)中搜索了一下,發(fā)現(xiàn)是我所的金級顧客,沒有理財產(chǎn)品和定期存款,卡的流水記錄發(fā)現(xiàn)有很多大筆的進出,在后續(xù)的服務(wù)中發(fā)現(xiàn),顧客主要從事銷售工作,顧客關(guān)系網(wǎng)比較復(fù)雜,每年過年都為送禮品而犯愁。當了解這些情況后我找到我的一位專門做公關(guān)的同學為其做了一下策劃,其后也收到了很好的效果,顧客也十分滿意。之后顧客銷售的款項基本都從我處金卡上過度,為我處在存款時點上貢獻了不少力量。最叫我感動的是顧客在xx建行,詢問黃金的時候發(fā)現(xiàn)xx建行的報價比我們要便宜1塊錢,但仍舊回到xx在我處購買了1000克實物金。顧客說,我做生意賺錢,你們開銀行也得賺錢,你也有任務(wù),你前面幫了我這么大的忙,我要在其他地方買了,我心里會過意不起不舒適的。就這樣這位顧客不僅成為了白金級顧客,還貢獻出了產(chǎn)品。
從這位顧客的銷售上,我發(fā)現(xiàn),其實我們銷售的不僅是產(chǎn)品,更是一種社會關(guān)系,路人有難還出手相助,作為我們建行的貴賓級顧客我們又怎能袖手旁觀,不為其分憂呢?現(xiàn)代銀行同質(zhì)類的產(chǎn)品很多,我們靠什么取勝呢,唯有優(yōu)質(zhì)的服務(wù),我們不僅要為賣出去的產(chǎn)品服務(wù),也要為維護這種社會關(guān)系而服務(wù)。
第三個,善建者行,竭力者贏
顧客經(jīng)理的'優(yōu)勢在于什么,很多時候我都在思考。我感覺確實是我們可以有大量的時間去優(yōu)化我們的服務(wù)進程。高柜,低柜,服務(wù)的時間有限,服務(wù)的人數(shù)眾多,是大眾顧客,而我們呢是少而精的高端。也許高柜、低柜在顧客咨詢貸款、支付電話、網(wǎng)上銀行的事宜的時候會一帶而過,而我們呢要發(fā)現(xiàn)顧客深層次的需要。
一位顧客從我處經(jīng)過辦理匯款業(yè)務(wù),低柜在得知其要辦理支付電話,便把聯(lián)系方式留給了我,之后整理材料并遞交,當審批時候才發(fā)現(xiàn),顧客差不多辦理過,無奈我向顧客說明情況,這時顧客才想起來前段時間我行到店做活動辦理POS機的時候同時申領(lǐng)了。顧客有點不行意思,我感覺也沒什么,并且到店為其裝好電話,并演示了下。顧客是做家具生意的,異地跨行匯款較多,當處辦理支付電話確實是為了節(jié)約手續(xù)費的。當2月13日我看到《于xx省分行減免結(jié)算通卡跨行匯款手續(xù)費的批復(fù)》,我給顧客打了電話,并為其辦理了此業(yè)務(wù)。之后隨著顧客對我各種業(yè)務(wù)的緊密度逐漸增加,顧客在我處辦理了金卡,并且轉(zhuǎn)來50萬購買理財,之后又介紹來自己的朋友也到我處辦理了金卡并且轉(zhuǎn)來了100萬來購買理財。通過這位顧客我發(fā)現(xiàn),為顧客服務(wù)要有始有終,不能因為服務(wù)到一半發(fā)現(xiàn)不屬于自己服務(wù)的范圍無利可圖就推脫了,你為顧客盡力服務(wù),顧客是看在眼里記在心里的,關(guān)于有潛力的顧客,是應(yīng)該付出點力氣,并且也是值得付出的,盡管這個進程比較長,但最后的結(jié)果是令人滿意的。
以上確實是我工作以來具有代表性的三個小案例,我相信大家工作中相同的例子也肯定不少,我只是拋磚引玉,希望對大家有所幫助,謝謝!
銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié) 6
20xx年過去了,我在支行的領(lǐng)導關(guān)懷和幫助下,本年我的成長是非常快速的。在業(yè)務(wù)上我不斷的熟悉整個流程,在客戶的接待上,我也已經(jīng)從容不迫。個人的成長也體現(xiàn)了公司培養(yǎng)新員工的能力,我從剛加入這個公司的新人,到現(xiàn)在已經(jīng)一年多了,成長是非常明顯的。主要體現(xiàn)在下面這幾個方面,現(xiàn)在我進行總結(jié)。
一、工作業(yè)績方面
在我支行領(lǐng)導的培育和指導下,我取得了第一筆授信業(yè)務(wù)的代理,客戶授信額度達到一個億,能夠帶動將近8000多萬的.存款。其中我行能夠獲取的利息達到160萬,這也是我的第一個重點客戶。這離不開領(lǐng)導的栽培,當然我自身也在不斷的努力,才取得了如此豐厚的回報。在年度會議中,我在全市的支行中業(yè)績排行第五,得到了領(lǐng)導的表揚。
二、認真學習產(chǎn)品知識和業(yè)務(wù)知識
在工作期間我認真的想領(lǐng)導和同事學習全面的理財知識,通過這一年的努力,如今全公司的業(yè)務(wù)我都能熟練的掌握,在跟客戶溝通能夠很好的為客戶提供最優(yōu)選擇。也正是因為我的基礎(chǔ)扎實,能夠處處為客戶著想,才能令我的成績飛速上升。一個合格的客戶經(jīng)理就是要為客戶排憂解難,了解客戶的真實需要,為客戶提供優(yōu)質(zhì)的選擇。
三、營銷學習
在業(yè)務(wù)的營銷上,我也認真的學習不斷的提高自己的營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理,我的職責就是要服務(wù)號客戶。一方面我要熟悉公司的業(yè)務(wù),一方面要明白客戶的需求。只有滿足了客戶的需要,我才能夠最大程度的滿足客戶。在跟客戶的不斷接觸中,我不斷的了解客戶的興趣,愛好,特長,通過全方位的了解,能及時提供有力的理財方案。
銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié) 7
20xx年各項工作根本告一段落了,在一年里,我嚴格要求自己,嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。在我的努力下,20xx年我個人沒有發(fā)生一次責任事故。完成了各項工作任務(wù),業(yè)余攬儲430萬元,營銷基金1847萬元,營銷國債261.2萬元,營銷保險96萬元。理財1050萬,信用卡57張,發(fā)卡49張,大量的工作時間主要是維護客戶和在大堂值班,這就是我一年的工作。
一、提高自身素質(zhì)。
一年來,我能夠認真學習各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學習活動,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。在客戶能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如:10月21日,王先生來我行取款,在排隊等候和他的閑聊中了解到,他是我行的老客戶,每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),并誠懇的請他為我行提意見,同時還建議他開理財帳戶,可以享受郵儲銀行優(yōu)質(zhì)客戶的效勞,他很快樂的接受了我的建議,并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理,我認為不但要善于學習,還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪,看看他們的金融產(chǎn)品和效勞質(zhì)量,回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)效勞、中興實業(yè)銀行的.人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,我看到了我們行的差距,還看到了我個人知識的欠缺,回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務(wù)知識和理論知識的方案,同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,既效勞客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務(wù)實,為我行事業(yè)開展盡責盡職。
一年來,做為客戶經(jīng)理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我對自己高標準、嚴要求,積極為客戶著想,向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,新業(yè)務(wù),新政策,擴大我行的知名度。在工作中,能積極配合支行長的工作,利用自己所學掌握的知識,做好支行內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修,保障業(yè)務(wù)的正常進行,從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的`時候,我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,最終使顧客滿意而歸。支行里經(jīng)常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款,有的人連所需要的憑條都不會填寫,每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法,一字一句的教他們,直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單,以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候,他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時,還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志,同志們有了什么樣的問題,只要問我,我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候,我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能,我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)煟Х桨儆嫷陌炎约翰粫膶W會。想在工作中幫助其他人,就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
作為客戶經(jīng)理,在20xx年度的工作當中,時刻繃緊自己工作的那根弦,圍繞年初定下的工作目標,做好工作方案,按照分階段完成小目標,逐步完成大目標買的工作進程開展各項工作,逐促使每一項工作都能按部就班,有章可循的進行,20xx年,我行新增存款任務(wù)3256萬元,完成方案的198.5%,辦理承兌匯票貼現(xiàn)9筆,金額521萬元,完成中間業(yè)務(wù)收入3萬元,完成個人攬儲77萬元,同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,各項工作指標均已完成!
銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié) 8
一、業(yè)績回顧與分析:
在過去的一年中,我管理的理財產(chǎn)品銷售額達到200萬元,同比增長10%,超額完成了年度銷售目標。其中,新客戶拓展數(shù)量為200戶,老客戶復(fù)購率提升至20%。通過精準把握市場動態(tài),靈活運用各類理財產(chǎn)品,滿足了不同客戶群體的資產(chǎn)配置需求,實現(xiàn)了良好的資產(chǎn)管理效果。
二、客戶服務(wù)與維護:
始終堅持“以客戶為中心”的服務(wù)理念,定期對存量客戶進行回訪和需求調(diào)研,提供個性化的理財規(guī)劃建議,幫助客戶實現(xiàn)財富增值。年內(nèi)組織舉辦多次理財知識講座和投資策略分享會,提升了客戶的`投資素養(yǎng)和滿意度。
三、風險控制與合規(guī)經(jīng)營:
在積極開拓業(yè)務(wù)的同時,嚴格遵守銀保監(jiān)會的各項規(guī)定,嚴把產(chǎn)品準入關(guān),確保所有推薦給客戶的理財產(chǎn)品均符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管要求。全年無重大風險事件發(fā)生,有效保障了客戶資金安全。
四、團隊協(xié)作與自我提升:
積極參與部門內(nèi)部培訓及行業(yè)交流活動,不斷提升自身的金融理論知識和實操技能,并注重團隊協(xié)作,共同推動理財業(yè)務(wù)的發(fā)展。同時,通過反思總結(jié),找出自身工作中的不足并加以改進,以期在未來的工作中取得更大的突破。
五、下一年度工作展望:
對于新的一年,我將根據(jù)市場形勢的變化,結(jié)合客戶需求,進一步優(yōu)化理財產(chǎn)品結(jié)構(gòu),提升服務(wù)質(zhì)量。同時,強化風險管理,確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。此外,也將積極參與更多的專業(yè)培訓,持續(xù)提升自身能力,帶領(lǐng)團隊共創(chuàng)更優(yōu)異的業(yè)績。
以上即為我在本年度的工作總結(jié),感謝領(lǐng)導的支持和同事的幫助,新的一年我將繼續(xù)努力,為銀行理財業(yè)務(wù)的發(fā)展貢獻力量。
銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié) 9
20xx年已經(jīng)過去了,我在支行領(lǐng)導的關(guān)心下,在同事們的幫助中,通過自己的努力工作,取得了一定的工作業(yè)績,銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進步,個人營銷能力也得到極大提高。
一、工作業(yè)績方面
我在支行領(lǐng)導指導下,努力營銷對公客戶,成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),截至末,實現(xiàn)總授信額度5.5億元,帶動對公存款8000多萬元,實現(xiàn)利息收入160多萬元,實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入29.55萬元。個人管戶企業(yè)成功申報為總行級重點客戶,并且正協(xié)助支行領(lǐng)導積極營銷一批下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面,也成功營銷了一家企業(yè),利用交叉營銷,實現(xiàn)年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標考核方面,我的成績排在全分行前5位。
二、通過向領(lǐng)導學習、向產(chǎn)品經(jīng)理學習、向書本學習,我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識
一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候,對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,通過一年的學習,我基本掌握了銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠通過跟客戶交流,根據(jù)客戶財務(wù)狀況、擔保狀況和業(yè)務(wù)特點,為客戶設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時,我積極學習信貸風險控制措施,作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,順利通過。
三、在業(yè)務(wù)營銷過程中,認真學習、點滴積累,努力提高個人營銷能力
作為一名客戶經(jīng)理,其職責是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶要什么,尤其是后一方面重要,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此,在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,興趣,特長,力爭講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對于我來說是充實的一年,是進步的一年,同時,這些個人成績的`取得與支行領(lǐng)導的關(guān)心、指導、鞭策是分不開的。當然,在過去一年里,我也犯過錯誤,有些不足,尤其是在維護存量客戶,挖掘客戶資源方面,我做的還不足,這也正是我將來需要努力的。
在工作上的計劃:
首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護現(xiàn)有授信客戶,用好資源,做好客戶營銷,實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。
其次是,緊緊抓住xx區(qū)域特色,開拓專業(yè)市場,做好中小企業(yè)授信營銷,力爭取得成績。
第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,營銷對公存款,方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務(wù)力度。
第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。
第五是加強交叉營銷,與對私客戶經(jīng)理一起,全方位服務(wù)客戶。
快要來臨,我決心更踏實工作,努力學習,爭取在各個方面取得進步,成為一名優(yōu)秀理財客戶經(jīng)理。
銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié) 10
20xx年1月,我加入了xx支行的客戶經(jīng)理隊伍,成為了xx支行的一員。時光荏苒,轉(zhuǎn)眼間,我在客戶經(jīng)理這個崗位上已經(jīng)工作一年有余。在這不算太長也不算太短的日子里,我在領(lǐng)導的指引和同事的幫助下從對這個全新的工作崗位懵懂、不知的狀態(tài)到慢慢摸清門道,進入角色,漸入佳境。可以說,這一年的工作經(jīng)歷對我的職業(yè)生涯意義十分重大,我不僅在專業(yè)上得到了提高、工作能力上得到了加強,更重要的是,我對自己的崗位有了更加清晰的認識,對銀行工作有了更加深刻的感受。與客戶的溝通和交流使我的表達能力、溝通能力、營銷能力得到了全面的提升;與同事的合作培養(yǎng)了我良好的團隊精神和組織能力;在各種業(yè)務(wù)培訓中我的專業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)面貌得到了快速的提升。
下面,我對自己的上一年工作進行一個簡要的總結(jié):
一、工作方面
(一)日常工作由于我的工作技能、營銷能力和閱歷與資深客戶經(jīng)理都有一定差距,所以我不敢掉以輕心,總在學習總結(jié)怎樣才可以更好地做好銀行工作,不斷學習、不斷積累,能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)之各類問題。在日常工作中,我主要從基礎(chǔ)開始學起,積極向老同志學習經(jīng)驗,并且在實踐中不斷提升自己的營銷能力,培養(yǎng)客戶關(guān)系,努力維護好老客戶,挖潛新客戶。首先是用好各種工具,包括PCRM系統(tǒng)的使用,個人客戶經(jīng)理工作日志的總結(jié),基金客戶系統(tǒng)的梳理等等。發(fā)現(xiàn)問題及時向同事或領(lǐng)導請教,不斷總結(jié)自己的不足與缺點并加以改進。其次,做好每日客戶維護工作,主要方式是給客戶打電話、發(fā)短信進行前期溝通,并且適時約訪客戶進行情感維護和產(chǎn)品營銷,在有客戶過生日的時候適時送上祝福的短信或電話。對于有產(chǎn)品到期的客戶和基金客戶,進行售后服務(wù)和回訪,并借此機會進行二次營銷。再次,由于我行只有一名大堂經(jīng)理,很多時候我都要扮演大堂經(jīng)理的角色。又由于我是新人,對客戶需要一個熟悉的過程,在大堂的經(jīng)驗給我很多接觸客戶的機會,也在此過程中挖掘了一批潛在客戶。楊叔叔就是在大堂的接觸中發(fā)掘的一名拆遷客戶,最終我在同行競爭非常激烈的情況下將其成功地營銷成了我行的優(yōu)質(zhì)貴賓客戶,從xx銀行轉(zhuǎn)過來200多萬。像這樣的例子還有很多。此外,我還負責一些日常的資料整理工作,主要包括客戶資料的整理編號,貴賓客戶資料的電子版登記等等。
(二)營銷業(yè)績在2010年上一年,xx支行充實了客戶經(jīng)理隊伍,達到了三名專職客戶經(jīng)理的配備規(guī)模。經(jīng)過我們團隊一年的努力,我們在基金、理財產(chǎn)品和保險理財?shù)确矫娑既〉昧艘欢ǖ某煽儭=刂?月底,我行共銷售基金200萬元,完成任務(wù)的35%。截止6月底共銷售本利豐理財產(chǎn)品100萬元。截止3月底共銷售代理保險2000萬元(3月末)。這些數(shù)據(jù)都是我們團隊共同努力的結(jié)果,而我本人的貢獻度也在慢慢的增加。特別值得一提的'是,在個人貸款方面,由于我的細心發(fā)現(xiàn),我行與中國xx大學進行了一次個人貸款方面成功的公私聯(lián)動,最終新增了7筆個人貸款(已經(jīng)審批完畢,抵押登記后放款)。我行在一年中還堅持公私聯(lián)動的活動,成功地舉辦了走進xx公司,走進中國xx大學等一系列活動,取得了良好的效果。
二、學習方面
(一)日常學習在每天早上班前準備的時間里我都會看看每日財經(jīng)動態(tài),學習個人部定期下發(fā)的理財指引,如果有新產(chǎn)品發(fā)行還要看看相關(guān)產(chǎn)品信息。同時,我還自覺學習商業(yè)銀行營銷策略、個人客戶經(jīng)理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識,積累自己的業(yè)務(wù)知識。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗,并積極與身邊的同事交流溝通,努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。
(二)培訓考試在2010年上一年,我參加并順利通過了一些職業(yè)技能方面的資格認證考試,包括:基金銷售從業(yè)資格考試;銀行業(yè)從業(yè)資格考試個人理財、風險管理。此外我還參加了分行組織的個人信貸業(yè)務(wù)考試。一年里,我積極參加支行、分行組織的各項培訓,包括剛剛結(jié)束的分行組織的個人客戶經(jīng)理培訓;支行客戶經(jīng)理例會上各種產(chǎn)品和技能方面的培訓;總行關(guān)于個人理財業(yè)務(wù)非保本轉(zhuǎn)型和新系統(tǒng)上線的培訓等等。此外還有基金公司、期貨公司舉行的各式各樣的培訓。在每周一次的培訓中,豐富的課程學習使我的知識儲備和層次得到了提高,并快速的進入了客戶經(jīng)理的角色。分行、總行的培訓使我對于我行的理財產(chǎn)品有了更深層次的認識,并使我進一步理解了我行出臺的各項方針和政策,看到了xx行發(fā)展的巨大潛力,增加了我們業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。
三、存在之問題和今后努力方向。
我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作,取得了一些成績,但也存在一些問題和不足,主要表現(xiàn)在:
第一,業(yè)績技能水平還不夠熟練,有些很好的客戶資源,原本能夠很好之合作,但自己卻不能很好之有針對性之為客戶制定業(yè)務(wù)方案。
第二,現(xiàn)有之客戶資源,沒有能夠很好之深挖細刨;對于自己有目標之客戶群體也一直沒有找到合適之介入機會。
第三,有些工作做之不夠過細,一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。
下一年已經(jīng)步入,針對以上突出之問題,我將爭取最大努力做到以下幾點:
第一,加強學習,提升技能,只有具備完善之業(yè)務(wù)技能水平,開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,游刃有余。
第二,在做好本職工作之同時,積極營銷,更新觀念,爭取以良好之心態(tài)和責任心,做出較好之業(yè)績回報招行。
第三,細節(jié)決定成敗,今后我將努力完善工作細節(jié),增強部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識,加強團結(jié),不斷改進,力爭做好銀行工作。
銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié) 11
20xx年我支行在省分行和支行的堅強領(lǐng)導下,認真貫徹落實省分行關(guān)于加強客戶經(jīng)理隊伍建設(shè)的各項工作部署和要求,堅持以業(yè)務(wù)發(fā)展為中心,以增強意識,拓展市場空間、提高核心競爭力為工作重心,不斷加大工作力度,全面完成了全年的各項工作任務(wù),取得了一些成績,現(xiàn)將20xx年來的工作情況總結(jié)如下:
一、進一步提高水平
我們始終把“用戶至上”作為我行工作的出發(fā)點和落腳點,努力為客戶提供質(zhì)的服務(wù)。在營業(yè)部主任周國平同志的指導下,我積極努力地學習政策,熟練掌握操作規(guī)程,在認真搞好營銷工作的`基礎(chǔ)上,我積極營銷,為全行業(yè)務(wù)的發(fā)展做好服務(wù)。
二、進一步加大對個人客戶的營銷力度
為進一步擴大銀行個人客戶群體,挖掘客戶優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù),提高數(shù)量,提升業(yè)務(wù)市場競爭力,樹立銀行個人客戶的良好形象,我積極營銷個人客戶,有10多個個貸款項目。在信貸營銷上加強營銷力度,積極向客戶推薦適合的理財產(chǎn)品和優(yōu)良客戶。
三、加大與銀行各營業(yè)網(wǎng)點的交流力度
我們有針對性地與分公司的業(yè)務(wù)聯(lián)系在一起,不定期地與集團客戶經(jīng)理、營銷、公司的職工代表一起,對各營業(yè)網(wǎng)點的工作質(zhì)量進行評估檢查,并就檢查中反饋的意見整改到有記錄的客戶經(jīng)理存檔。通過交流,加強了對各營業(yè)網(wǎng)點在實際工作中的績效考核力度,進一步推動了信貸營銷工作的發(fā)展。
銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié) 12
隨著20XX年的結(jié)束,我作為銀行的理財經(jīng)理,非常榮幸地向大家呈上我的年終述職報告。過去的一年里,我秉持專業(yè)、誠信、勤勉、創(chuàng)新的原則,盡心盡力為客戶提供高質(zhì)量的理財服務(wù),同時也為銀行的發(fā)展做出了一份貢獻。
一、工作業(yè)績
在過去的一年里,我成功完成了銀行下達的各項任務(wù)指標。在客戶管理方面,我積極開拓市場,挖掘潛在客戶,通過定期回訪、提供個性化理財方案等方式,不斷提高客戶滿意度和忠誠度。在產(chǎn)品銷售方面,我深入研究市場動態(tài)和產(chǎn)品特點,為客戶推薦適合的投資產(chǎn)品,實現(xiàn)了銷售業(yè)績的穩(wěn)步增長。
二、專業(yè)能力提升
為了適應(yīng)不斷變化的市場環(huán)境,我始終注重提升自己的專業(yè)能力。我積極參加銀行組織的各類培訓和學習活動,不斷充實自己的金融知識和業(yè)務(wù)技能。同時,我也注重與同事們的交流和分享,通過互相學習、互相借鑒,不斷提高自己的綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平。
三、團隊建設(shè)與協(xié)作
作為銀行理財團隊的一員,我深知團隊協(xié)作的重要性。在過去的一年里,我積極參與團隊建設(shè)活動,與同事們保持良好的溝通和協(xié)作關(guān)系。在工作中,我注重發(fā)揮個人優(yōu)勢,同時也注重與團隊成員的互補和協(xié)同作用,共同推動團隊業(yè)績的提升。
四、風險控制與合規(guī)意識
在理財業(yè)務(wù)中,風險控制和合規(guī)意識至關(guān)重要。我始終嚴格遵守銀行的各項規(guī)章制度和監(jiān)管要求,確保業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性和規(guī)范性。同時,我也注重向客戶傳遞風險意識,幫助客戶理性看待投資風險和收益,保障客戶的合法權(quán)益。
五、展望未來
展望未來,我將繼續(xù)秉持專業(yè)、誠信、勤勉、創(chuàng)新的原則,不斷提升自己的'專業(yè)素養(yǎng)和服務(wù)能力。我將以更加飽滿的熱情和更加扎實的工作作風,為客戶提供更加優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù),為銀行的發(fā)展貢獻更大的力量。
最后,我要感謝銀行領(lǐng)導對我的信任和支持,感謝同事們的幫助和協(xié)作。在新的一年里,我將與大家攜手共進,共創(chuàng)美好未來!
以上就是我的年終述職報告,請大家多多指教。
銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié) 13
在過去的一年里,我作為銀行理財經(jīng)理,致力于為客戶提供專業(yè)的理財服務(wù),同時積極參與團隊和銀行的各項業(yè)務(wù)。現(xiàn)在,我將就過去一年的工作進行述職報告。
一、工作業(yè)績
在過去的一年中,我成功完成了以下工作:
客戶管理:我積極與客戶保持溝通,了解他們的財務(wù)狀況和投資需求。通過定期的投資組合評估和調(diào)整,我?guī)椭蛻魧崿F(xiàn)了資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。同時,我還成功吸引了一批新客戶,擴大了我們的客戶基礎(chǔ)。
產(chǎn)品銷售:我深入了解了市場上的各種理財產(chǎn)品,并根據(jù)客戶的需求和風險承受能力,向他們推薦了合適的產(chǎn)品。通過我的努力,我們部門的產(chǎn)品銷售量有了顯著的'提高。
風險控制:我始終將風險控制放在首位,通過分散投資、定期評估等方式,有效降低了客戶的投資風險。在過去的一年里,我管理的客戶資產(chǎn)未出現(xiàn)重大損失。
二、團隊建設(shè)與協(xié)作
作為團隊的一員,我積極參與團隊活動,與同事們保持良好的合作關(guān)系。我還利用自己的專業(yè)知識和經(jīng)驗,為新員工提供培訓和指導,幫助他們更快地融入團隊和適應(yīng)工作。
三、自我提升
為了不斷提高自己的專業(yè)素養(yǎng),我利用業(yè)余時間學習金融市場的最新動態(tài)和理財產(chǎn)品的創(chuàng)新。我還參加了銀行組織的各類培訓,提升了自己的溝通能力和銷售技巧。
四、展望未來
在新的一年里,我將繼續(xù)努力提高自己的業(yè)務(wù)水平,為客戶提供更加專業(yè)、個性化的理財服務(wù)。同時,我將加強與同事們的協(xié)作,共同推動我們團隊和銀行的發(fā)展。
最后,我要感謝領(lǐng)導和同事們在過去一年里給予我的支持和幫助。我會繼續(xù)努力,為銀行和客戶創(chuàng)造更多的價值。
銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié) 14
過去的一年,作為銀行理財經(jīng)理,我肩負著為客戶提供專業(yè)、高效理財服務(wù)的重要職責,在繁忙的工作中,以嚴謹?shù)膽B(tài)度、專業(yè)的知識和熱情的服務(wù),贏得了客戶的信任與支持。現(xiàn)將我在20xx年度的工作總結(jié)如下:
一、業(yè)務(wù)發(fā)展情況
在過去的一年里,我積極推廣各類理財產(chǎn)品,根據(jù)客戶的風險承受能力、投資目標和市場變化趨勢,提供個性化的資產(chǎn)配置建議。通過舉辦理財講座、一對一咨詢等方式,成功引導并協(xié)助客戶實現(xiàn)財富增值,全年累計銷售理財產(chǎn)品總額度顯著提升,有效推動了我行理財業(yè)務(wù)的發(fā)展。
二、客戶服務(wù)方面
始終堅持以客戶需求為導向,強化服務(wù)意識,不斷優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量。不僅定期對客戶進行回訪,及時了解其理財需求的變化,還主動為客戶解讀市場動態(tài),普及理財知識,幫助他們樹立正確的投資理念。同時,對于客戶的疑慮和問題,我都能夠迅速響應(yīng),妥善處理,得到了廣大客戶的一致好評。
三、團隊協(xié)作與自我提升
在團隊工作中,我積極參與各項培訓活動,不斷提升自身的金融理論知識和實操技能,并與同事保持良好的溝通協(xié)作,共同推進理財團隊業(yè)績的提升。同時,我也時刻關(guān)注行業(yè)政策法規(guī)變動,確保自身及團隊在合規(guī)的前提下開展各項工作。
四、存在問題與改進方向
盡管取得了一定的成績,但我也認識到自己在工作中還存在一些不足,如面對復(fù)雜多變的金融市場環(huán)境,對部分高風險產(chǎn)品的'理解深度有待提高,以及在挖掘潛在客戶資源方面還有待加強。未來,我將持續(xù)提升自己的專業(yè)知識和服務(wù)水平,緊跟市場步伐,創(chuàng)新服務(wù)方式,更好地滿足客戶的多元化理財需求。
總結(jié)過去,展望未來,新的一年我將以更加飽滿的熱情和專業(yè)精神,持續(xù)提升個人價值和團隊戰(zhàn)斗力,為我行理財業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展貢獻更大的力量。
銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié) 15
今年以來,各商業(yè)銀行之間的存款競爭日趨白熱化,尤其是進入二季度以來,工商銀行長治分行儲蓄存款呈現(xiàn)持續(xù)大幅波動的不穩(wěn)定態(tài)勢,穩(wěn)存增存壓力較大。對此,長治分行多措并舉,采取有效措施保證下半年實現(xiàn)儲蓄存款余額和增量同業(yè)占比穩(wěn)中有升。
一.提升認識,明確目標,力求完成保底任務(wù)。
將儲蓄存款的穩(wěn)定持續(xù)增長作為日常工作來抓,緊緊圍繞發(fā)展中高端客戶的經(jīng)營思路,努力拓展客戶規(guī)模,優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu),提升重點業(yè)務(wù)客戶滲透率,推動個人客戶資產(chǎn)穩(wěn)定增長,在保證一季末儲蓄存款余額的基礎(chǔ)上做好穩(wěn)存增存工作。
二.增加私人銀行客戶拓展力度,全面落實“一行一季一戶”的工作要求。
中高端客戶競爭是我行確定的20xx年四項重點工作之一,對此,要求各支行務(wù)必統(tǒng)一思想,重視,加強高端客戶競爭發(fā)展的緊迫感、使命感。首先是要認真落實高端客戶發(fā)展規(guī)劃,充分利用高端客戶維護、拓展專項激勵機制和政策,推進全行中高端客戶快速發(fā)展。第二是做好存量客戶的服務(wù)與維護工作。目前,全行已基本完成存量私人銀行客戶的簽約工作,要求各支行要加強與客戶的溝通交流,充分了解客戶需求,及時了解產(chǎn)品發(fā)行、客戶活動等信息,同時還要增加私人銀行專屬產(chǎn)品配備力度,通過產(chǎn)品穩(wěn)固客戶,防止出現(xiàn)客戶資產(chǎn)下降的`情況。第三是積極捕捉市場信息,抓好私人銀行客戶的規(guī)模擴張。以“煤炭資源整合、上市及擬上市企業(yè)高管、中小企業(yè)主和私營業(yè)主、第三方存管、房地產(chǎn)商”五大板塊為重點,實施名單制管理和維護,增加高凈值客戶拓展力度。
三.全力維護和發(fā)展財富客戶,努力完成全年目標任務(wù)。
首先是以全行開展的“大學習、大聯(lián)動、大營銷”活動為契機,持續(xù)快速推進優(yōu)質(zhì)企事業(yè)單位代發(fā)工資業(yè)務(wù)發(fā)展,帶動財富客戶數(shù)量和資產(chǎn)的增長。第二是要深入挖掘存量潛力客戶,確定發(fā)展目標,努力將其培育發(fā)展成我行財富客戶和私人銀行客戶。第三是加強前臺柜員和客戶經(jīng)理的客戶推薦對接工作,采勸接對子”的方式,前臺柜員發(fā)現(xiàn)的目標客戶要及時有效地推薦給客戶經(jīng)理做營銷和后續(xù)維護,保證客戶資源不丟失,不外流。
四.發(fā)揮理財產(chǎn)品與儲蓄存款的互動作用,實現(xiàn)二者同步協(xié)調(diào)發(fā)展。
首先是大力營銷保本理財產(chǎn)品,將其作為理財產(chǎn)品重中之重進行全力營銷,在增多理財產(chǎn)品余額的同時增多儲蓄存款余額,實現(xiàn)二者同步發(fā)展。第二是要提前做好月末、季末和年末到期理財產(chǎn)品的銜接和存款轉(zhuǎn)化工作。第三是全力營銷理財產(chǎn)品的同時,要積極挖轉(zhuǎn)他行客戶和他行資產(chǎn),穩(wěn)定本行儲蓄存款余額,避免出現(xiàn)此增彼減的情況。
五.充分發(fā)揮營銷團隊的作用,做好客戶分層維護工作。
首先是各支行行長、個金業(yè)務(wù)分管行長要親自參與本行私人銀行客戶、財富客戶的維護,定期聯(lián)系和拜訪客戶。每季度組織一次有針對性的財富客戶定向營銷活動,每年組織一次較大規(guī)模的營銷活動。第二是各支行個人客戶經(jīng)理要做好中高端客戶的日常維護工作。做好客戶大額現(xiàn)金提娶預(yù)約服務(wù)、泊車、理財規(guī)劃等方面的安排,保證服務(wù)質(zhì)量;了解客戶日常金融需求,與客戶建立長期、穩(wěn)定的關(guān)系,提升客戶滿意度和忠誠度。第三是建立個人高端客戶維護的雙線聯(lián)系、分層維護機制。加強與市分行財富管理崗、私人銀行部太原分部的聯(lián)系,從不同層面上共同維護。
六.認真落實相關(guān)激勵措施,加強監(jiān)測通報管理,實行大額資金報告制度。
各支行要落實市分行儲蓄存款的相關(guān)激勵措施并加強動態(tài)監(jiān)測,尤其對高端客戶、大額資金的流動要責成專人予以關(guān)注,行長、分管行長要親自過問。營業(yè)網(wǎng)點柜面遇有大額資金向他行通兌情況,經(jīng)辦行要在辦理業(yè)務(wù)前向開戶行通報,開戶行要積極進行客戶關(guān)系維護,保證資金不外流。
銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié) 16
回顧走過的一年,所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,結(jié)合自身工作崗位,一年來取得了部分成績,但也還存在一定的不足。在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型,提升服務(wù)質(zhì)量,加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整,安排了低柜銷售人員,個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但,在分行個金部理財中心的指導下、支行領(lǐng)導重視下,建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場,增加營銷工作,xx年我行理財工作中取得了一些成績。
一、工作總結(jié):
客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作:
1、抓基礎(chǔ)工作,挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送,利用銀掌柜crm系統(tǒng),重點發(fā)展vip客戶,新增vip貴賓客戶;
2、進一步收集健全客戶基礎(chǔ)資料,利用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,資金管理,投資組合管理融合在一起,建立了部分客戶信息。在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時。進行各種產(chǎn)品銷售,積極營銷取得了一些成效;
3、加強了宣傳,通過報社、移動短信,展版張貼,led橫幅等方式傳遞信息,起到一些效果;
4、結(jié)合市場客戶投資理財需求,按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市,如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)取⒁约百F金屬的銷售。
自身培訓與學習情況:
在分行的重視下,今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓。在自身的努力學習下,今年XX月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試,通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓,經(jīng)過本階段的學習后,提升了自己素質(zhì),在工作中,作為銀行的職員,在為客戶做投資理財方案時,根據(jù)不同的客戶,適當?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的`工作目標。能將所學知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。
二、存在的不足:
盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,但是由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚,起點較低,使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,與同業(yè)比較存在較大差距,存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前,我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入,僅僅在發(fā)展代理保險,代售基金是遠遠不夠的,產(chǎn)品有待更豐富,理財渠道有待拓展,展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財產(chǎn)品。
三、不足處:
1、基礎(chǔ)理財客戶群(中、高端客戶)較少,對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護;
2、營銷力度薄弱,需要團隊協(xié)作加強營銷,沒有充分發(fā)揮個人能力;
3、業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,優(yōu)化服務(wù)提升服務(wù)質(zhì)量,多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;
四、以后工作打算
1、在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上,了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場,應(yīng)對同業(yè)競爭,進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù),
2、不斷加強素質(zhì)培養(yǎng),作好自學及參加培訓;進一步提升業(yè)務(wù)水平
3、增加營銷力度推進各項目標工作,有效的重點放到客戶量的增長。
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